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理財規(guī)劃(FinancialPlanning)是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案,它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次:財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程,它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo),分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀,從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。溫馨提示:以上信息僅供參考。應(yīng)答時間:2021-01-15,最新業(yè)務(wù)變化請以平安銀行官網(wǎng)公布為準(zhǔn)。[平安銀行我知道]想要知道更多?快來看“平安銀行我知道”吧~
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金融與經(jīng)濟是一體的,有經(jīng)濟基礎(chǔ)也行。如果完全沒有基礎(chǔ)還是有難度的。只要有點經(jīng)濟基礎(chǔ),理解能力強,就一定能通過。AFP考試不設(shè)通過率,而且只有三四年的歷史,現(xiàn)在通過是很容易的,以后會很難。此證對跳糟很有用。希望能夠幫助到您。
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健康財富規(guī)劃師跨養(yǎng)老、健康和財富管理三大領(lǐng)域,將是專業(yè)服務(wù)于高凈值人群的全生命周期、全財富周期的專家,是提供一站式養(yǎng)老、健康和財富管理的服務(wù)者。泰康的健康財富規(guī)劃師是專業(yè)化服務(wù)于高凈值人群全生命周期,很靠譜的。
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當(dāng)然靠譜,都是具有相應(yīng)執(zhí)業(yè)資格的人。經(jīng)過優(yōu)財富的嚴(yán)格審核,鑒定的。但人的能力有強有弱。若想向其尋求幫助,可以先多看看,選一個能力好的理財師。
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答主今天參加了泰康集團健康財富規(guī)劃師的面試,之前是泰康人壽號稱客服經(jīng)理的男生給我打的電話,跟我講他們公司招健康財富規(guī)劃師,年齡要求25周歲以上,說現(xiàn)在泰康大力發(fā)展養(yǎng)老產(chǎn)業(yè),他們做的燕園等養(yǎng)老社區(qū)非常成功,這個養(yǎng)老社區(qū)說白了就是針對有錢的老年人建立的養(yǎng)老院??头?jīng)理跟我說泰康大力培訓(xùn)健康財富規(guī)劃師,每個月有四萬的底薪,能有十八個月,因此,答主參加了北京的面試。到了北京之后,泰康在一棟黑色的大樓里,樓底下有很多買保險樣子的人來來往往,在三樓面試的,里邊比較擁擠,地上放了很多東西,衛(wèi)生一般,不像那種干凈明亮的辦公大樓。被接到樓上后填了一份面試表,面試的是一個非常年輕的小姐姐,我感覺也就二十幾歲,跟我大概介紹了一下這個崗位,言而總之,這就是個銷售崗位,不存在傳說中的四萬底薪,也沒有什么十八個月。薪資分為底薪加提成加管理薪資。底薪是有責(zé)任底薪,三千到一萬浮動,也就是如果你一個月一個保險沒賣出去那么就沒有底薪,如果干得好,底薪可能就是一萬。他們的提成非常高,最低提成百分之二十,其實如果業(yè)績好也挺掙錢的。管理薪資指你要不斷發(fā)展壯大你的保險隊伍,如果你招來一個健康財富規(guī)劃師那么他掙錢多公司也會相應(yīng)給你獎勵,但是不影響你招來那個人的薪資面試官跟我介紹他們總監(jiān)一年千萬,他們主管每個月最少兩三萬,她老家的發(fā)小每個月掙三四千不夠她繳稅的。他們作息是坐五休二,一個月有21天出勤即可,中午午休兩小時,晚上正常下班,周末可能舉報活動需要參加??傮w來說,泰康人壽就是招普通業(yè)務(wù)員,是一個比較考驗人的工作,如果簽單多掙錢就多,如果談不成單子也就無法存活。另外他們招工感覺要求不高,接待態(tài)度挺好的,接上去,然后送下來,不會感覺壓力很大,如果是有經(jīng)驗適合干銷售的小伙伴,這應(yīng)該是一個適合你發(fā)展的舞臺,大概就是這個情況了。
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