詐騙案例分析 某日，李女士在家接到一個語音提示電話稱：“您的電話5161217已欠費，我們準備給您停機，如需查詢請按“0”如有疑問請按‘9’選擇人工服務(wù)?！崩钆坎患偎妓靼戳恕?”鍵，電話被轉(zhuǎn)接，一名自稱電信公司工作人員詳細詢問了李女士的姓名、身份證號后，告訴她可能遇到詐騙了，并稱稍后讓公安機關(guān)部門聯(lián)系她。 隨后，一名自稱當(dāng)?shù)啬撑沙鏊窬哪凶哟騺黼娫捵詧笮彰途柡笳f：“你名下的這個電話號碼和用來扣費的某銀行卡涉入一起全國性洗錢案?！?對方的話讓瞿女士很吃驚：“我一直遵紀守法，怎么會卷入洗黑錢呢，這可是大罪。”李女士認為是有人盜用了自己的資料參與犯罪，立即向?qū)Ψ絾栐?。民警開始安撫她的情緒，讓她別著急，稱可能是犯罪分子動了手腳，“我給你接反洗錢的中心主任，他是這起案件的報案人，或許他更了解情況?！? 隨后，這名男子把電話轉(zhuǎn)到“反洗錢中心”，一名自稱“中心主任”的男子分析說李女士的信息可能被盜，被不法分子利用了。這話讓李女士徹底震驚了。警告李女士：“您的賬號涉案，將被凍結(jié)，否則錢會被犯罪分子轉(zhuǎn)走?！薄爸行闹魅巍北硎?，如果希望財產(chǎn)不被凍結(jié)，必須在當(dāng)天下午1點前把錢轉(zhuǎn)到安全的賬戶里。 接完電話后，為了杜絕自己上當(dāng)受騙，她撥打了當(dāng)?shù)氐?14查號，手機上顯示的號碼確實是當(dāng)?shù)毓簿值碾娫挕? 李女士徹底相信了，便在“中心主任”的電話遙控下，通過ATM機把幾張銀行卡內(nèi)共計259萬多元的現(xiàn)金，全部轉(zhuǎn)到了“中心主任”指定的“安全賬戶”。在操作完成后，“中心主任”稱48小時后他會同李女士聯(lián)系，并要求李女士絕對保密，若影響案件破獲，后果自負。 兩天后，“中心主任”沒有聯(lián)系李女士，李女士才意識到上當(dāng)受騙了，只得趕緊報案。 案例分析 此類詐騙案件的主要特點是： 1詐騙分子一般選擇獨自在家的老年人為行騙目標； 2使用語音電話提示后轉(zhuǎn)接人工的方式，市民通常會習(xí)慣性地相信通話對象就是電信工作人員； 3詐騙分子往往冒充警察、電信公司或其他政府機構(gòu)工作人員，多次給事主打電話，設(shè)下層層圈套；以銀行卡欠費、涉嫌洗黑錢或賬號被犯罪團伙利用為名，打電話誘騙、恐嚇當(dāng)事人將資金轉(zhuǎn)移到所謂的“安全賬戶”，再通過網(wǎng)上銀行將資金迅速轉(zhuǎn)移，非法牟利。事實上，司法機關(guān)根本不存在所謂的“安全賬戶”。 由于詐騙人往往掌握受害人姓名住址等個人信息，特別是個別不法網(wǎng)絡(luò)運營商為犯罪嫌疑人提供任意顯號技術(shù)軟件，犯罪嫌疑人在實施詐騙時，可任意使受害人來電顯示為其所在地司法機關(guān)的電話號碼，受害人通過查詢確認這些信息真實后，很容易上當(dāng)受騙。 電信詐騙犯罪背后的犯罪網(wǎng)絡(luò) 電信詐騙的犯罪組織比其他犯罪組織更為復(fù)雜。這類犯罪組織往往是多個犯罪組織糾合在一起，分為導(dǎo)演組、話務(wù)組、取款組、網(wǎng)絡(luò)組、洗錢組等，每組都是金字塔式的管理模式，相對獨立運作，相互利用謀利。每組都有一個管理者，各個組織在實施詐騙前，要經(jīng)過嚴格的上崗培訓(xùn)。 導(dǎo)演組是這類犯罪組織的核心，操縱整個犯罪過程。他們負責(zé)編寫“劇本”，即打電話時怎么說，對方懷疑后如何應(yīng)對等。導(dǎo)演組還負責(zé)“分配”任務(wù)，獲得居民的通訊信息后，把這些信息分配給不同的話務(wù)組撥打詐騙電話；話務(wù)組的電話都是通過網(wǎng)絡(luò)組負責(zé)的技術(shù)平臺撥打出去的，這個平臺從網(wǎng)絡(luò)運營商那里獲取線路，提供電信服務(wù)器及改號服務(wù)等；一旦有人上當(dāng)向賬戶打款，導(dǎo)演組立刻將大額款項分流到數(shù)個賬戶里，然后派取款組在最短的時間內(nèi)提取被騙款項；取出的錢被匯總后交給洗錢組，贓款最終流向犯罪分子手中。 那我們?nèi)绾渭訌妼﹄娦旁p騙的防范？ 提醒大家在接到疑似詐騙電話或短信時，首先向公安機關(guān)“110”報警核實，尤其是對方要求向指定賬戶匯款時，千萬不要匯款?；虮M快告知家人或與朋友商量。從以往經(jīng)驗看，騙子往往不讓對方有時間思考，很多人把錢一匯走就清醒了。且真正的公檢法部門如果要轉(zhuǎn)賬和凍結(jié)賬號，都有嚴格程序和書面通知，同時必須有兩位以上工作人員到場才能進行，不可能憑幾個電話就可以凍結(jié)賬號或讓人轉(zhuǎn)賬的”。 接到這類詐騙電話后，要主動向?qū)俚毓矙C關(guān)或電信部門舉報，以提供線索便于破案和采取防范措施。 公眾在接到類似電話時，可以通過下列三個渠道核實信息： 1.撥打電信公司統(tǒng)一客服電話10000號進行核實； 2.通過當(dāng)?shù)毓卜志值闹蛋嚯娫拰Α懊窬鄙矸葸M行核實； 3.撥打銀行統(tǒng)一客服電話，向銀行有關(guān)人員進行咨詢。 我有四點建議，一是多看新聞多上網(wǎng)，及時了解電信詐騙的案例發(fā)生情況； 二是不管是什么借口，只要號碼不熟悉，就不予理會； 三是在接了對方電話的情 況下，只需按對方號碼撥打回去，電話會打到被冒充的部門，一下子就能識破騙局； 四是不管什么情況，不輕信、不轉(zhuǎn)賬、不給錢，因為公檢法司執(zhí)法部門是不會要求當(dāng)事人直接轉(zhuǎn)賬的。