川貓之介
金融工程師認(rèn)證趕潮頭 2004年11月12日17:20:39 解放日報 沈?qū)捝虾＝淮蠛Ｍ饨逃龑W(xué)院又出新招，國內(nèi)首個金融工程師培訓(xùn)認(rèn)證項目日前正式啟動。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，此舉對探索本市關(guān)鍵性崗位人才素質(zhì)與專業(yè)技能的結(jié)構(gòu)調(diào)整、專業(yè)化人才執(zhí)業(yè)資格與職稱等級的運作機制，對構(gòu)筑風(fēng)險領(lǐng)域的知識屏障，迎接全球經(jīng)濟(jì)一體化帶來的競爭與挑戰(zhàn)，均作出了有益的嘗試。 金融業(yè)急需“操盤手” “金融工程師”起始于上世紀(jì)80年代初的倫敦金融界，與傳統(tǒng)的金融理論研究和金融市場分析人員不同，金融工程師更加注重金融市場交易與金融工具的可操作性，將最新的科技手段、規(guī)模化處理的工程方法應(yīng)用到金融市場上，創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品、交易方式，從而為金融市場的參與者贏取利潤、規(guī)避風(fēng)險或完善服務(wù)。 上世紀(jì)80年代末，金融學(xué)開始經(jīng)歷從分析科學(xué)向工程科學(xué)轉(zhuǎn)變。組合保險創(chuàng)始人海恩·利半德（HayneLeland）和馬克·魯賓斯坦（MarkRubinstein）開始談?wù)摗敖鹑诠こ绦驴茖W(xué)”；1988年，約翰·芬納迪（JohnFinnerty）在公司財務(wù)背景下給金融工程正式定義。90年代初，大通曼哈頓銀行和美洲銀行等金融機構(gòu)先后創(chuàng)立金融工程部門，“金融工程師”正式作為職業(yè)，登上歷史舞臺。 目前國家人事部注冊工程師執(zhí)業(yè)資格系列、勞動和社會保障部職業(yè)資格技能鑒定系列中均沒有相應(yīng)的認(rèn)證項目，雖然在專業(yè)技術(shù)資格考試的“經(jīng)濟(jì)師”項目中能夠找到“金融”一類，但其知識結(jié)構(gòu)同現(xiàn)代金融實務(wù)也相距甚遠(yuǎn)。隨著中國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，金融業(yè)面臨著空前挑戰(zhàn)，無論是經(jīng)濟(jì)一體化競爭，還是金融業(yè)務(wù)本身結(jié)構(gòu)變革，均迫切需要加速培養(yǎng)一批懂得現(xiàn)代金融原理和操作技能的高級人才。 知識結(jié)構(gòu)亟待整合 金融工程師通常受雇于投資銀行、商業(yè)銀行、證券公司等各類金融中介機構(gòu)，或其他非金融性質(zhì)投資咨詢公司。當(dāng)今金融創(chuàng)新的速度已超出了原有市場運作模式的發(fā)展進(jìn)程，傳統(tǒng)的金融知識結(jié)構(gòu)亟待整合，金融工程師急需掌握系列化的專業(yè)知識。在華爾街，注冊金融工程師的年薪為50萬元美金。 金融工程師認(rèn)證項目的招生對象為商業(yè)銀行、投資銀行、保險公司、證券公司、基金公司、財務(wù)公司等機構(gòu)從事產(chǎn)品開發(fā)、定價、風(fēng)險及投資組合管理的專業(yè)人士；上市公司相關(guān)人員以及企業(yè)財務(wù)管理人員；以及有志于進(jìn)入金融領(lǐng)域從事金融產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險管理等有關(guān)人士，申報者應(yīng)具有經(jīng)濟(jì)或理工科背景，相關(guān)的法律法規(guī)常識和基本的職業(yè)道德。 專項培訓(xùn)“8+1” 據(jù)了解，金融工程師培訓(xùn)具有前沿的金融知識、金融創(chuàng)新和開拓意識，課程總共設(shè)136課時，具體分“公司理財與財務(wù)報表分析”、“金融市場與金融機構(gòu)”、“投資學(xué)基礎(chǔ)”、“金融工程學(xué)”、“金融工程學(xué)案例”、“金融建模與金融計算”、“金融風(fēng)險管理”、“固定收益證券分析”等8個“知識模塊”和1個“選修專題”。 其中“金融工程學(xué)”介紹金融工程的概念性工具、實體性工具、手段和策略，以及金融工程的未來前景；“金融建模與金融計算”介紹單變量時間序列建模和預(yù)測，多變量模型，模擬金融中的長期關(guān)系，模擬波動性和相關(guān)性和轉(zhuǎn)換模型等新知識。 “金融工程學(xué)案例”則介紹金融創(chuàng)新和金融體系，證券創(chuàng)新，金融工程學(xué)與債務(wù)憑證，金融工程學(xué)和權(quán)益憑證，用衍生產(chǎn)品來控制風(fēng)險等新常識。此外，選修專題采用講座形式，課程為“2選1”：一為“可轉(zhuǎn)換債券理論與實踐”，二為“公司重組與杠桿收購”。培訓(xùn)結(jié)束認(rèn)證合格者，可以獲得上海交大海外教育學(xué)院授予的《金融工程師合格證書》。 “1號令”提出新要求 中國“銀監(jiān)會”2004年第1號令《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確要求，衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)具備5年以上直接參與衍生交易活動和風(fēng)險管理的資歷，具有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員，且接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上。 金融機構(gòu)高級管理人員應(yīng)了解所從事衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險；審核批準(zhǔn)和評估衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)經(jīng)營及其風(fēng)險管理的原則、程序、組織、權(quán)限的綜合管理框架；通過風(fēng)險管理部門和檢查報告系統(tǒng)，隨時獲取有關(guān)衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險狀況，并進(jìn)行相應(yīng)的監(jiān)督與指導(dǎo)。 上海銀監(jiān)局局長王華慶日前表示，現(xiàn)代資本市場的高速運轉(zhuǎn)離不開金融工程的發(fā)展。入世后，迅速發(fā)展并完善金融市場對中國來說，已變得極為緊迫，也要求進(jìn)一步大力加強金融工程的教學(xué)和研究。 來源：解放日報——職場指南
浩然真氣
理論上需要考下金融分析師的執(zhí)照才算是金融分析師特許金融分析師有執(zhí)照可以考這個執(zhí)照叫CFA需要四年金融相關(guān)工作經(jīng)驗(現(xiàn)在改為投資公司相關(guān)了)以及通過3次考試考試分三個等級 每年只能考一個等級通過前一個等級才能報考后面的等級下面是關(guān)于考取CFA的一些介紹1. Q：什么是CFA考試？ A：CFA考試是由總部設(shè)于美國的CFA INSTITUTE 每年在全球范圍內(nèi)舉行的資格測試。1962年設(shè)立的CFA課程，對投資知識、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn)。CFA考試分為三個級別，每年考試兩次。 順利通過CFA課程者是達(dá)到一種成就，能獲得雇主、投資者和整個投資界的高度尊重。 CFA資格考試采用英文，候選人除應(yīng)掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。 考試內(nèi)容主要包括：①職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和操守；②財務(wù)報表分析；③量化分析；④經(jīng)濟(jì)學(xué)；⑤固定收益投資分析；⑥股權(quán)分析；⑦投資組合管理；⑧企業(yè)金融；⑨衍生工具；⑩其他投資分析等等。 2. Q：CFA考試在每年幾月份考試？怎樣報名？何時截止報名？ A：CFA一級考試每年舉行兩次，分別在每年六月和十二月的第一個周日；二、三級考試每年舉行一次，在每年六月的第一個周日。 考生可直接登陸網(wǎng)站進(jìn)行在線注冊報名，或者在該網(wǎng)站下載注冊報名表格（亦可到我中心領(lǐng)取報名表），通過郵寄方式寄到其指定地址。 每次考試均有三次報名截止日期，相關(guān)信息請登陸網(wǎng)站查詢。 3. Q：CFA考試的報名費是多少？怎樣支付報名費？ A：考生首次參加CFA考試，需交納一次性注冊費，注冊費依注冊時間不同，由375美金——450美金不等。同時，亦需在每次考試前交納報名費，報名費也根據(jù)報名時間不同，費用由360美金——670美金不等。 考試注冊費及報名費由考生以信用卡直接向CFA INSTITUTE支付。 （注：考生在參加首次考試后，只需在以后的每次考試中交納報名費，無需再交納注冊費。） 4. Q：目前，國內(nèi)共有幾個CFA考點？ A：國內(nèi)現(xiàn)有三個CFA考點，分別是北京、上海和廣州。目前，北京和上海每年舉辦考試兩次，廣州每年僅在六月份舉辦考試一次。 5. Q：請問CFA考試有何指定教材？如何購買？ A：針對不同的考試級別，教材亦有所不同。請登陸 查閱教材相關(guān)信息。我們建議考生使用原版教材，以免耽誤您順利通過考試。 6. Q：請問CFA考試對考生的學(xué)歷和英語水平有何要求？ A：考生在報名參加考試時，要具備美國本科（或相當(dāng)程度）的學(xué)歷，在專業(yè)方面，具體并未限制；或四年符合資格的專業(yè)工作經(jīng)驗?？荚噷忌挠⒄Z水平無特別要求，但鑒于考試為全英文試卷、全英文做答，故考生的英語水平應(yīng)建立在正確理解試題及正確表達(dá)考生觀點的基礎(chǔ)之上。 7. Q：請問考生報名參加考試時，是否對工作經(jīng)驗有要求？ A：沒有要求。但在取得CFA特許狀之前，考生需積累四年相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)驗。 8. Q：請問通過CFA考試是否一定要參加培訓(xùn)？CFA考試中心是否有相關(guān)培訓(xùn)課程？如沒有，在國內(nèi)是否有經(jīng)認(rèn)可的培訓(xùn)機構(gòu)？ A：CFA課程具有自學(xué)的特點，學(xué)員可自行設(shè)定學(xué)習(xí)的進(jìn)度，因此不一定必須要通過培訓(xùn)再參加考試。與大部分職業(yè)成就一樣，獲得名銜的關(guān)鍵在于進(jìn)行充分的準(zhǔn)備和不懈的努力。 CFA北京考試中心不舉辦相關(guān)培訓(xùn)。但請考生注意：在您選擇培訓(xùn)機構(gòu)時，請確認(rèn)培訓(xùn)者是否持有CFA特許狀。 9. Q：請問CFA北京考試中心在國內(nèi)負(fù)責(zé)哪些工作？ A：CFA北京考試中心成立于2003年8月15日，負(fù)責(zé)CFA考試在中國大陸的組織、推廣、咨詢等工作，以及代理CFA考試專用計算器在國內(nèi)的銷售。 10. Q：請問如何取得CFA特許狀？ A：CFA考試共分三個級別， 分別是LevelⅠ、LevelⅡ和LevelⅢ，考過前一級別，才能參加下一個級別考試?？忌谕ㄟ^全部三個級別的考試后，經(jīng)資格審查通過，就可獲取CFA特許狀。 11. Q：請問目前國內(nèi)CFA特許狀持有者有多少人？ A：截止2004年6月底，國內(nèi)（不包含港澳、臺灣地區(qū)），CFA特許狀持有者大約有200多人。（按常駐地劃分） 12. Q：請問CFA考試的考試科目有哪些？通過率是多少？CFA特許狀持有者都在哪些領(lǐng)域任職？ A：相關(guān)信息請參見CFA CATALOGUE。 13. Q：請問CFA考試的及格分?jǐn)?shù)線是多少？ A：CFA考試不設(shè)及格分?jǐn)?shù)線，只對考生試卷的整體水平進(jìn)行評估。 14. Q：請問CFA三級考試的合格成績有效期是多久？ A：合格成績永遠(yuǎn)有效。 15. Q：請問在報名參加考試后多久可以得知考試地點？ A：目前國內(nèi)有三個考試地點可供考生選擇，分別是北京、上海、廣州?？忌稍谔顚憟竺砀駮r選擇考試地點。確切的考試地點將在準(zhǔn)考證上通知考生。六月份考試的準(zhǔn)考證在四月份發(fā)放，十二月份考試的準(zhǔn)考證在十月份發(fā)放。 16. Q：請問考生何時能得到考試成績？ A：一級考試的成績一般在考試后60日內(nèi)發(fā)放，二級和三級考試成績在考試后90日內(nèi)發(fā)放。請考生確保地址（包括郵箱地址）準(zhǔn)確。 17. Q：請問目前有無快捷方式取得CFA特許狀？ A：目前沒有取得CFA特許狀的快捷方式，考生只有逐級通過三級考試，并通過資格審查后，方能取得CFA特許狀。 18. Q：請問CFA考試何時可以本土化，即可以有中文化試卷？ A：目前CFA考試無本土化趨勢。CFA考試一律使用英語。因此，考生通過學(xué)習(xí)這項課程所積累的知識和技能在全世界各個市場都可以學(xué)以致用。 19. Q：請問目前國內(nèi)是否有CFA SOCIETY？ A：沒有。大陸地區(qū)的CFA SOCIETY正在籌備中。 20. Q：考生取得CFA特許狀資格的平均時間是多久？ A：4—5年。
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