銀行理財(cái)工程師培訓(xùn)
吃肉肉變胖子
浩然真氣
國(guó)家承認(rèn)10家理財(cái)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)有：
一、天弘基金公司
二、易方達(dá)基金公司
三、建信基金公司
四、工銀瑞信基金公司
五、博時(shí)基金公司
六、南方基金公司
七、匯添富基金公司
八、廣發(fā)基金公司
九、華夏基金公司
十、嘉實(shí)基金公司
top5介紹
一、天弘基金公司
天弘基金公司本來(lái)是做不了頭把交椅的，以前的實(shí)力也比較一般。不過(guò)自從余額寶出來(lái)之后，天弘基金公司就崛起了。余額寶的基金規(guī)模有一萬(wàn)多億，一只基金的規(guī)模就超過(guò)別家基金公司所有基金的總和，所以從基金規(guī)模來(lái)看，天弘基金是排第一的。
二、易方達(dá)基金公司
易方達(dá)是老牌基金公司，實(shí)力一直比較強(qiáng)。它的總基金規(guī)模排名第二，實(shí)力也不可小視。就拿貨幣基金來(lái)說(shuō)，易方達(dá)易理財(cái)也有千億規(guī)模，屬于巨型貨幣基金。在股票和zj投資領(lǐng)域，易方達(dá)的業(yè)績(jī)也不錯(cuò)。很多人經(jīng)常在微信、支付寶買基金，經(jīng)常能看到易方達(dá)的產(chǎn)品，這一點(diǎn)也可以看出基金公司的實(shí)力。
三、建信基金公司
建信基金公司的基金規(guī)模在6600多億元左右，位列公募基金行業(yè)第三。建信基金的最大股東是建設(shè)銀行，占股65%。建設(shè)銀行是國(guó)有四大銀行之一，背景實(shí)力顯而易見。
四、工銀瑞信基金公司
工銀瑞信基金公司的基金規(guī)模排名第四。從股東來(lái)看，工銀瑞信也是銀行背景，工商銀行持有80%，從背景實(shí)力來(lái)說(shuō)，工銀瑞信基金公司是所有基金公司中最強(qiáng)的。
五、博時(shí)基金公司
博時(shí)基金公司的資產(chǎn)規(guī)模排名第五，它也是老牌的基金公司，1998年就成立了。博時(shí)的基金大家很常見，支付寶就有個(gè)博時(shí)黃金ETF，貨幣基金有博時(shí)合惠貨幣，預(yù)期收益率還比較高。在股票、zj領(lǐng)域，博時(shí)的業(yè)績(jī)也很好，經(jīng)常冒出一些業(yè)績(jī)冠軍。
hanrui2008
目前，中國(guó)國(guó)內(nèi)實(shí)行的是金融理財(cái)師(AFP，Associate Financial Planner)和國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)兩級(jí)認(rèn)證制度。也就是說(shuō)，必須要首先獲得AFP資格，才能進(jìn)一步參加CFP的資格認(rèn)證，這無(wú)疑加大了CFP的含金量。金融理財(cái)師作為一種新興的個(gè)人理財(cái)職業(yè)，主要職責(zé)是為個(gè)人客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，通過(guò)不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃等，來(lái)滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。2008年AFP資格認(rèn)證考試時(shí)間為7月份的第一個(gè)星期六和11月份的最后一個(gè)星期六，由中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織考試。 France Presse 法(國(guó))新(聞)社證書（中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)）在本次清理整頓范圍內(nèi)，目前還沒有經(jīng)中華人民共和國(guó)人力資源與社會(huì)保障部批準(zhǔn)（因國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)針對(duì)金融理財(cái)從業(yè)人員已有國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試，不可能重復(fù)設(shè)置）。而金融理財(cái)師AFP過(guò)去只在工行、建行等銀行內(nèi)部使用。目前不做為金融行業(yè)執(zhí)業(yè)認(rèn)證，國(guó)家也不可能也沒先例認(rèn)可基金會(huì)或國(guó)外頒發(fā)的證書。因?yàn)橛幸恍┿y行并不認(rèn)可，特別是金融行業(yè)，保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)、第三方基本上沒人考（費(fèi)用太高，證書國(guó)家不承認(rèn)）。afp金融理財(cái)師職業(yè)詳解金融理財(cái)師作為一種新興的個(gè)人理財(cái)職業(yè)，主要職責(zé)是為個(gè)人客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，通過(guò)不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃等，來(lái)滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)?！敖鹑诶碡?cái)師”是遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。作為一名“金融理財(cái)師”，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。2009年2月16日， FPSB發(fā)布公告，經(jīng)與中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)商定，將中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSCC)轉(zhuǎn)型為“國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)中國(guó)專家委員會(huì)”（英文為FPSB China Advisory Panel）和“現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司”（英文為FPSB China Ltd.）。FPSB與現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司簽定新的協(xié)議，F(xiàn)PSB China作為FPSB的成員單位，承擔(dān)中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)與FPSB原授權(quán)協(xié)議中的所有權(quán)利和義務(wù)。AFP資格認(rèn)證是一項(xiàng)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容本土化，水平國(guó)際化。2009年以前，AFP資格證書由中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（標(biāo)委會(huì)）進(jìn)行認(rèn)證，2009年開始，隨著標(biāo)委會(huì)轉(zhuǎn)型為國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)中國(guó)專家委員會(huì)和現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理財(cái)師由FPSB China進(jìn)行認(rèn)證。AFP已經(jīng)納入FPSB國(guó)際認(rèn)證體系。從2008年開始，中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)所屬的金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)也開展了金融理財(cái)師的專業(yè)認(rèn)證。成為一名合格的AFP持證人需要達(dá)到教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）和道德（Ethics）四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，即（4E）標(biāo)準(zhǔn)。AFP資格認(rèn)證考試時(shí)間為4月份的第二個(gè)星期六，7月份的第一個(gè)星期六和11月份的最后一個(gè)星期六，由中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織考試。afp金融理財(cái)師報(bào)考條件根據(jù)2010年（7月）國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）、金融理財(cái)師（AFP）、金融理財(cái)管理師（EFP）資格認(rèn)證考試報(bào)名簡(jiǎn)章來(lái)看，AFP的現(xiàn)階段的報(bào)考條件需滿足以下兩項(xiàng)之一即可：1、獲得現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司授權(quán)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)（包括原中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)）頒發(fā)的有效《金融理財(cái)師（AFP）培訓(xùn)合格證書》，可報(bào)考AFP資格認(rèn)證考試；2、擁有現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)管理類或經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，并經(jīng)其批準(zhǔn)可以豁免全部培訓(xùn)課程的，可報(bào)考AFP資格認(rèn)證考試。afp金融理財(cái)師報(bào)考流程：（1）獲得《AFP培訓(xùn)合格證》AFP考試主辦方（中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)）規(guī)定：獲得《AFP培訓(xùn)合格證》是參加AFP認(rèn)證考試的必要前提。每一個(gè)想獲得afp認(rèn)證的學(xué)員都必須先獲得《AFP培訓(xùn)合格證書》（只有擁有特定博士學(xué)位的學(xué)員可以直接考試）?！禔FP培訓(xùn)合格證》有效期4年，4年內(nèi)可以無(wú)限次參加afp認(rèn)證考試。（2）參加AFP認(rèn)證考試在獲得《AFP培訓(xùn)合格證》之后，可以報(bào)考AFP考試教育（Education）獲得AFP培訓(xùn)合格證書是AFP資格申請(qǐng)人取得AFP資格認(rèn)證的第一個(gè)條件。
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