銀監(jiān)會發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》?！掇k法》從制度上確立了高管人員任職資格核準(zhǔn)、動態(tài)持續(xù)管理、任職資格終止等全流程監(jiān)管模式，是董事、高管人員任職資格管理的基礎(chǔ)性規(guī)章?！掇k法》與之前的規(guī)章相比，內(nèi)容更加完備具體。任職資格管理方面，除了對董事、高管人員準(zhǔn)入條件程序等進(jìn)行規(guī)定外，還規(guī)定了持續(xù)監(jiān)管的內(nèi)容。任職資格終止方面，根據(jù)《行政許可法》和監(jiān)管實(shí)際需要，明確了任職資格撤銷、失效等終止形式。此外，對金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任、離任審計(jì)報(bào)告制度及監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)等，都進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，為銀監(jiān)會及各級派出機(jī)構(gòu)依法開展高管人員任職資格管理及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施任職管理制度提供了更加良好的法規(guī)環(huán)境。一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法：第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱金融機(jī)構(gòu)），是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)總部及分支機(jī)構(gòu)管理層中對該機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格，具體人員范圍按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準(zhǔn)和終止任職資格，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)董事（理事）和高級管理人員任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。第五條 本辦法所稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)，是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格管理中的職責(zé)分工，按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其董事（理事）和高級管理人員就任時(shí)和在任期間始終符合相應(yīng)的任職資格條件，擁有相應(yīng)的任職資格。董事（理事）和高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。二、任職資格條件：第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽(yù)、知識、經(jīng)驗(yàn)、能力、財(cái)務(wù)狀況、獨(dú)立性等方面應(yīng)當(dāng)達(dá)到的監(jiān)管要求。第八條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；（四）具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗(yàn)及能力；（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)??；（七）具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性；（八）履行對金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。第九條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)規(guī)定之條件：（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；（三）對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照機(jī)構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的；（八）有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的。第十條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)規(guī)定之條件：（一）本人或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款；（二）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)5％以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)5％以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；（四）本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明相應(yīng)授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外；前項(xiàng)規(guī)定不適用于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時(shí)間和精力的情形。本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨(dú)立董事還不得存在下列情形：（一）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)1％以上股份或股權(quán)；（二）本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)1％以上股份或股權(quán)的股東單位任職；（三）本人或其近親屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職；（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬（現(xiàn)）任職金融機(jī)構(gòu)之間存在因法律、會計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的情形；（六）本人或其近親屬可能被該金融機(jī)構(gòu)主要股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形。第十二條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的任職資格條件。第十三條 各類金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。三、任職資格審查與核準(zhǔn)：第十四條 金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前獲得任職資格核準(zhǔn)，在獲得任職資格核準(zhǔn)前不得履職。第十五條 金融機(jī)構(gòu)任命董事（理事）和高級管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級管理人員職責(zé)前，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出任職資格申請。第十六條 各類金融機(jī)構(gòu)報(bào)送任職資格申請的材料和程序按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十七條 除審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據(jù)以向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定：（一）在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；（二）調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；（三）征求相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他管理部門意見；（四）通過有關(guān)國家機(jī)關(guān)、征信機(jī)構(gòu)、擬任人曾任職機(jī)構(gòu)等渠道查證擬任人的相關(guān)信息；（五）對擬任人的專業(yè)知識及能力進(jìn)行測試。第十八條 擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時(shí)，還應(yīng)當(dāng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告。離任審計(jì)報(bào)告一般應(yīng)當(dāng)于該人員離任后的六十日內(nèi)向其離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)平行調(diào)動的，應(yīng)當(dāng)于該人員離任后的三十日內(nèi)向其離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。第十九條 金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）的離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括對以下情況及其所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評估結(jié)論：（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況；（二）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效；（三）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)；（四）本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；（五）董（理）事會運(yùn)作是否合法有效。離任審計(jì)報(bào)告還應(yīng)當(dāng)包括被審計(jì)對象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。第二十條 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的離任審計(jì)報(bào)告至少應(yīng)當(dāng)包括對以下情況及其所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評估結(jié)論：（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況；（二）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)；（三）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效；（四）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)；（五）本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。離任審計(jì)報(bào)告還應(yīng)當(dāng)包括被審計(jì)對象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。第二十一條 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)當(dāng)向擬任職所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交離任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料。異地任職的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向原任職所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)征求監(jiān)管評價(jià)意見。四、有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)書面通知擬任人所在金融機(jī)構(gòu)重新申請任職資格：（一）未在擬任人任職前提交離任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料的；（二）離任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)、或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職務(wù)情形的；（三）原任職所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評價(jià)意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；（四）已連續(xù)中斷任職1年以上的。第二十二條 金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）、行長（總經(jīng)理、主任）及分支機(jī)構(gòu)行長（總經(jīng)理、主任）缺位時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保代為履職人員符合本辦法規(guī)定的任職資格條件。第二十三條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格條件的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。代為履職的時(shí)間不得超過銀監(jiān)會相關(guān)行政許可規(guī)章規(guī)定期限。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)選聘獲得任職資格核準(zhǔn)的人員正式任職。第二十四條 金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定后，應(yīng)當(dāng)立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。第四章 任職資格終止第二十五條 有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撤銷已做出的任職資格核準(zhǔn)決定：（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準(zhǔn)其任職資格的；（二）金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員申請任職資格時(shí)存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審核時(shí)未發(fā)現(xiàn)，但在核準(zhǔn)其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當(dāng)手段取得董事（理事）和高級管理人員任職資格的；（四）依法應(yīng)當(dāng)撤銷任職資格核準(zhǔn)決定的其他情形。