從事金融領(lǐng)域的工作需要具備的技能

初級(jí)金融人員，偏專業(yè)、技能性

操作系統(tǒng)和辦公軟件：很多白領(lǐng)對(duì)操作系統(tǒng)及日常辦公軟件的知之甚少，也不太重視。其實(shí)對(duì)操作系統(tǒng)和辦公軟件熟練操作，可以大幅度減少工作耗時(shí)、提升工作效率。而且大部分企業(yè)在考評(píng)新晉員工時(shí)，都以操作系統(tǒng)和辦公軟件的熟練程度作為一項(xiàng)非常重要的指標(biāo)。而對(duì)于金融從業(yè)者來說，有非常多的專業(yè)軟件和協(xié)作軟件是日常辦公的主要平臺(tái)，現(xiàn)在絕大多數(shù)財(cái)務(wù)金融工作都已經(jīng)IT化、信息化，對(duì)電腦的日常熟練使用時(shí)最基本的技能。

EXCEL：對(duì)于日常和數(shù)字打交道的人來說，EXCEL可以說是最給力的神器，沒有之一，所以值得單獨(dú)說明。進(jìn)入金融行業(yè)幾年后，能否熟練運(yùn)用EXCEL的工作狀態(tài)可以說有天壤之別。對(duì)EXCEL的運(yùn)用不僅僅指做個(gè)表格、做做統(tǒng)計(jì)，一些函數(shù)和制表上的“黑科技”會(huì)讓使用者見識(shí)一個(gè)全新的世界。

英語：重要性無需多言。

金融分析：由于金融市場(chǎng)細(xì)分種類繁多，所以金融分析的工作涵蓋的范圍也非常多，從投資、證券、外匯甚至到黃金、有色金屬、產(chǎn)經(jīng)等等。但總的來說，他們所扮演的角色都是相似的。金融分析的工作類似于參謀，利用自己的專業(yè)知識(shí)幫助某個(gè)群體進(jìn)行決策。這里的知識(shí)包括經(jīng)濟(jì)知識(shí)、金融知識(shí)等等

普華商學(xué)院介紹，想要快速的擁有金融分析的技能，最簡(jiǎn)單的方式就是學(xué)習(xí)金融分析師相關(guān)課程，從而獲得權(quán)威部分的認(rèn)證，比如可以報(bào)考特許金融分析師（CFA）。

金融模型：金融模型就是根據(jù)所收集的數(shù)據(jù)利用回歸分析做出一個(gè)影響分析數(shù)據(jù)的公式，根據(jù)公式將數(shù)據(jù)帶入可以進(jìn)行預(yù)測(cè)，比如預(yù)測(cè)價(jià)格走勢(shì)。金融模型是金融分析的工具之一。

公司財(cái)務(wù)：金融從業(yè)者基于證券這樣的市場(chǎng)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，而看證券就必須要學(xué)會(huì)分析上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表。其實(shí)不止是金融，財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)的專業(yè)知識(shí)是所有經(jīng)濟(jì)類大專業(yè)的必修課。財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)的本質(zhì)是一門經(jīng)濟(jì)學(xué)語言，各個(gè)金融領(lǐng)域的工作在量化基礎(chǔ)上進(jìn)行工作。

銀行業(yè)務(wù)：對(duì)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的了解。

盡職調(diào)查：非金融行業(yè)的人很少了解盡職調(diào)查。盡職調(diào)查就是指在投資、證券等領(lǐng)域，對(duì)企業(yè)的歷史數(shù)據(jù)和文檔、管理人員背景、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)做全面深入的審核，是中介型金融機(jī)構(gòu)的主要工作之一，多發(fā)生在企業(yè)公開發(fā)行股票上市和企業(yè)收購以及基金管理中。

資深金融從業(yè)者，偏管理、戰(zhàn)略

從初級(jí)金融從業(yè)者跨入資深金融從業(yè)者行列，除了地位和待遇的飛速增長(zhǎng)外，一大特征就是對(duì)技能和能力的要求從基礎(chǔ)能力和專業(yè)技能，轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)戰(zhàn)略和管理能力。

投資：投資包括的是從資金籌措、分析、交易到最終執(zhí)行落地的一個(gè)過程。從分析道投資的能力變化，看起來是單純的范圍擴(kuò)大、知識(shí)體系增多，其實(shí)實(shí)質(zhì)是從單獨(dú)的學(xué)術(shù)技能研究變成了一個(gè)流程管理。資金能力、分析能力、交易能力、執(zhí)行力、管理能力也構(gòu)成了交易人員的基本能力。

投行：對(duì)企業(yè)融資、收購兼并、財(cái)務(wù)顧問等投資銀行業(yè)務(wù)流程的理解，對(duì)資產(chǎn)評(píng)估、法務(wù)等相關(guān)技能的熟悉。

管理：包括溝通能力、協(xié)調(diào)能力、規(guī)劃統(tǒng)籌能力、決策能力在內(nèi)的團(tuán)隊(duì)管理與組織能力，為日后的團(tuán)隊(duì)項(xiàng)目做準(zhǔn)備。

風(fēng)險(xiǎn)管理：由于互聯(lián)網(wǎng)和金融行業(yè)的融合，金融行業(yè)產(chǎn)生了包括P2P在內(nèi)的諸多金融產(chǎn)品新形態(tài)，這對(duì)金融行業(yè)來說是挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，金融行業(yè)的機(jī)會(huì)越來越多，但對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的管控也會(huì)越來越重要。目前國內(nèi)金融行業(yè)就缺乏大量金融風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)人士。普華商學(xué)院相關(guān)老師介紹，金融風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的、權(quán)威認(rèn)可的專業(yè)知識(shí)可以通過報(bào)考金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）獲得。

估值：公司估值是指著眼于公司本身，對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估。公司內(nèi)在價(jià)值決定于公司的資產(chǎn)及其獲利能力。進(jìn)行公司估值的邏輯在于“價(jià)值決定價(jià)格”。上市公司估值方法通常分為兩類：一類是相對(duì)估值方法（如市盈率估值法、市凈率估值法、EV/EBITDA估值法等）；另一類是絕對(duì)估值方法（如股利折現(xiàn)模型估值、自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型估值等）。

PE：傳說中的私募，私募股權(quán)投資的主要投資策略。目前私募股權(quán)投資行業(yè)大致分為股票策略、債券策略、市場(chǎng)中性、事件驅(qū)動(dòng)、宏觀期貨、量化套利、組合基金以及復(fù)合策略等八大類。

企業(yè)戰(zhàn)略：MBA、EMBA等商管教育將企業(yè)戰(zhàn)略管理定義為一門關(guān)于如何制定、實(shí)施、評(píng)價(jià)企業(yè)戰(zhàn)略以保證企業(yè)組織有效實(shí)現(xiàn)自身目標(biāo)的藝術(shù)與科學(xué)。它主要研究企業(yè)作為整體的功能與責(zé)任、所面臨的機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)討論企業(yè)經(jīng)營中所涉及的跨越如營銷、技術(shù)、組織、財(cái)務(wù)等職能領(lǐng)域的綜合性決策問題。通過企業(yè)戰(zhàn)略管理，企業(yè)在宏觀層次通過分析、預(yù)測(cè)、規(guī)劃、控制等手段，實(shí)現(xiàn)充分利用該企業(yè)的人、財(cái)、物等資源，最終達(dá)到優(yōu)化管理，提高經(jīng)濟(jì)效益的目的。