債務(wù)重組六大經(jīng)典案例【典型案例一】溫州某家紡集團(tuán)——巧妙化解民間借貸危機(jī)企業(yè)背景：溫州某家紡集團(tuán)有30年發(fā)展歷史，曾榮獲過“中國(guó)馳名商標(biāo)”、“國(guó)家免檢產(chǎn)品”等榮譽(yù)，年?duì)I業(yè)額最高達(dá)12億元。因盲目擴(kuò)張，導(dǎo)致入不敷出；被銀行抽貸，為救企業(yè)盲目計(jì)劃上市，籌集私募基金3.2億涉及1800多人，民間借貸1.8億涉及200多人，總負(fù)債達(dá)18.5億元。企業(yè)資金鏈斷裂，經(jīng)營(yíng)與市場(chǎng)都陷入了混亂的狀態(tài)，無法正常經(jīng)營(yíng)及支付員工工資。解救方案：上海中和正道為該集團(tuán)制定了股權(quán)、債權(quán)、產(chǎn)權(quán)三大重組戰(zhàn)略，以先解決民間債務(wù)后解決銀行債務(wù)為策略，在盤活資產(chǎn)的基礎(chǔ)上，化解法律風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)配置，剝離債務(wù)，引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，為企業(yè)打上一劑輸血強(qiáng)心針。具體措施：1.我們協(xié)助該集團(tuán)與政府部門達(dá)成協(xié)議，將企業(yè)原有的108畝土地從工業(yè)用地轉(zhuǎn)為商業(yè)用地。2.邀請(qǐng)政府、媒體、員工代表、民間債權(quán)人共同召開重組會(huì)議，讓各方緩沖爭(zhēng)取時(shí)間換空間。3.成立房地產(chǎn)開發(fā)公司，找代建公司代建商住房，并與民間債權(quán)人協(xié)商以債轉(zhuǎn)股的方式化解民間債務(wù)，以買斷債權(quán)等方式降低銀行債務(wù)杠桿。4. 砍掉重資產(chǎn)，撤出部分虧損專賣店，協(xié)助企業(yè)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變——變產(chǎn)業(yè)鏈導(dǎo)向轉(zhuǎn)向品牌、技術(shù)、渠道為核心的成功轉(zhuǎn)型。解救成果：消除和化解了80%以上的民間債務(wù)，逐步恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品熱銷，促使該集團(tuán)實(shí)現(xiàn)了戰(zhàn)略重生?！镜湫桶咐空憬称じ锕尽晒冸x銀行債務(wù)企業(yè)背景：浙江某皮革公司是國(guó)內(nèi)專業(yè)生產(chǎn)束狀超細(xì)纖維合成革系列產(chǎn)品的現(xiàn)代化技術(shù)密集型企業(yè)，其下五大產(chǎn)品深受國(guó)內(nèi)外客商青睞。因盲目擴(kuò)張，銀行貸款2.9億元，大部分應(yīng)收款成為呆賬、死賬，導(dǎo)致資金鏈斷裂，無法正常支付銀行本金、利息，拖欠員工工資、拖欠供應(yīng)商應(yīng)付款。解救方案：專家團(tuán)隊(duì)采用“債務(wù)重組”+“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型”的方式，為其量身制定債務(wù)重組方案，融資方案，股權(quán)重組方案等，。具體措施：1.通過政府協(xié)調(diào)獲得銀行支持；通過低價(jià)回購(gòu)債權(quán)，降低債務(wù)杠桿，化解銀行債務(wù)；2.加大對(duì)應(yīng)收賬款的催收力度，回籠了大量資金，解決了部分資金枯竭的難題；3.優(yōu)化核心資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，重新進(jìn)行產(chǎn)品市場(chǎng)定位，力助企業(yè)恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)。解救成果：幫助該公司剝離2億元銀行債務(wù)，自重組至今，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)重回正軌，扭虧為盈，年?duì)I業(yè)額逐年增長(zhǎng)：2014年達(dá)7000萬元，2015年近1億元，2016年預(yù)計(jì)突破2億元； 【典型案例三】浙江某閥門集團(tuán)——有效切斷擔(dān)保鏈企業(yè)背景：該集團(tuán)是中石油一級(jí)供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)成員、中石化優(yōu)秀供應(yīng)商、國(guó)電力電站配件供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)成員、商務(wù)部“AAA誠(chéng)信企業(yè)”。但因重資產(chǎn)、高負(fù)債，集團(tuán)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)勉強(qiáng)覆蓋銀行利息，受擔(dān)保企業(yè)危機(jī)波及，無法代償巨額利息而被銀行起訴，深陷擔(dān)保鏈危機(jī)。解救方案：專家團(tuán)隊(duì)根據(jù)該企業(yè)的情況為其量身制訂了一套切實(shí)可行的債務(wù)重組方案，擔(dān)保鏈應(yīng)對(duì)方案，訴訟應(yīng)對(duì)方案等方案，并協(xié)助企業(yè)進(jìn)行方案落地。具體措施：1. 設(shè)置防火墻，及時(shí)切斷擔(dān)保鏈，保護(hù)企業(yè)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)；2. 采取巧妙的方式與策略應(yīng)對(duì)銀行訴訟，成功阻止銀行查封凍結(jié)企業(yè)資產(chǎn)。解救成果：激活了企業(yè)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、促進(jìn)其快速恢復(fù)生產(chǎn)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金日益充盈。 【典型案例四】江蘇某工業(yè)技術(shù)有限公司——成功化解股東法律風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)背景：該公司創(chuàng)建于2000年，員工近千人。集團(tuán)固定資產(chǎn)價(jià)值3億元，年產(chǎn)值達(dá)20億元。但因集團(tuán)公私不分，財(cái)務(wù)混亂，法律風(fēng)險(xiǎn)巨大；又因盲目擴(kuò)張，導(dǎo)致資金鏈斷裂；集團(tuán)內(nèi)所有子公司、控股公司均陷入擔(dān)保鏈旋渦。該公司向銀行貸款的6.8億元即將到期，民間借貸約1.2億元，大部分資產(chǎn)已做抵押，已無法支付銀行、民間高額的本金與利息，部分資產(chǎn)被查封、凍結(jié)，且大多會(huì)計(jì)憑證不合規(guī)、往來款手續(xù)不清，財(cái)務(wù)報(bào)表不合法，股東面臨著嚴(yán)重的法律風(fēng)險(xiǎn)。解救方案：專家團(tuán)隊(duì)根據(jù)該集團(tuán)的關(guān)鍵問題為其制定法律風(fēng)險(xiǎn)化解方案、債務(wù)應(yīng)對(duì)方案、資產(chǎn)重組方案、公司運(yùn)營(yíng)方案等，對(duì)企業(yè)的核心資產(chǎn)如土地、廠房等設(shè)立防火墻。具體措施：制定公司運(yùn)營(yíng)方案，調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；通過財(cái)務(wù)、戰(zhàn)略、法律、資源等手段，彌補(bǔ)企業(yè)財(cái)稅漏洞，輔助建立合規(guī)合法的財(cái)務(wù)制度。解救成果：企業(yè)經(jīng)營(yíng)恢復(fù)正常，成功保護(hù)了股東、法人個(gè)人名下房產(chǎn)、車輛、有價(jià)證券等，并全面化解了股東、法人的重大法律風(fēng)險(xiǎn)，解除了各控股公司及所有子公司的擔(dān)保鏈。 【典型案例五】江西某新能源有限公司——成功應(yīng)對(duì)投資過大企業(yè)背景：該企業(yè)成立于2003年，從事太陽能光伏技術(shù)研發(fā)和生產(chǎn)的大型高新技術(shù)企業(yè)，是浙江大學(xué)硅材料國(guó)家重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室重要研發(fā)基地之一。因投資過大、盲目生產(chǎn)，導(dǎo)致資金鏈斷裂、產(chǎn)能過剩；且銀行貸款全部到期，企業(yè)帳務(wù)違規(guī)處理，面臨嚴(yán)重的法律風(fēng)險(xiǎn)。解救策略：上海中和正道為其制定資產(chǎn)優(yōu)化方案、訴訟應(yīng)對(duì)方案、法律風(fēng)險(xiǎn)化解方案，通過方案的落地實(shí)施全面應(yīng)對(duì)危機(jī)。具體措施：1、出面協(xié)調(diào)政府部門給予政策支持；2、針對(duì)公司閑置的廠房，進(jìn)行對(duì)外出租；3、保證其主營(yíng)業(yè)務(wù)的正常經(jīng)營(yíng)，關(guān)停其他產(chǎn)業(yè)的營(yíng)運(yùn)，通過組合方式解決經(jīng)營(yíng)中的資金缺口，運(yùn)用多種手段為企業(yè)開源節(jié)流。解救成果：企業(yè)從多元化走向單一化，并走向產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型道路；企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)已全部化解，并爭(zhēng)取到政府、銀行的支持，成功化解70%的銀行債務(wù)。 【典型案例六】產(chǎn)業(yè)資源整合企業(yè)背景；某省某玻璃制造有限公司（為保護(hù)企業(yè)，在此隱去企業(yè)具體名稱）是我司眾多整合案例中較為典型的一個(gè)。該玻璃公司是該省最大的浮法玻璃制造商，已建成550噸/日優(yōu)質(zhì)浮法玻璃生產(chǎn)線，年產(chǎn)可達(dá)4億元，實(shí)現(xiàn)了利稅數(shù)千萬。但在2014年，該玻璃公司因擴(kuò)張過快，盲目投資，出現(xiàn)資金鏈斷裂，又被銀行抽貸、壓貸，導(dǎo)致債務(wù)高居不下，最終爆發(fā)了嚴(yán)重的債務(wù)危機(jī)。解救策略：因此，我司重組戰(zhàn)略專家、資源整合專家經(jīng)過多次研討，為其量身制定了一套“自救重組+整合重生”的戰(zhàn)略體系：首先，我們?yōu)樵摴净夤蓶|的法律風(fēng)險(xiǎn)，保證企業(yè)的核心管理團(tuán)隊(duì)不散；又為企業(yè)剝離高額債務(wù)，幫助企業(yè)止血，避免造成更大的損失；其次，我們引進(jìn)了國(guó)內(nèi)最大的國(guó)有玻璃公司華爾潤(rùn)，尋求其專業(yè)的經(jīng)營(yíng)技術(shù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)駐玻璃公司，幫助恢復(fù)正常的生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)；第三，玻璃公司需要檢修設(shè)備，但流動(dòng)資金嚴(yán)重不足。我們引進(jìn)政府專項(xiàng)款3900萬墊付維修費(fèi)用，該玻璃公司分三年，以半年一付的形式，逐步償還政府資金，減輕使用資金壓力；第四，玻璃的生產(chǎn)原料基本齊全，唯獨(dú)當(dāng)?shù)丶儔A價(jià)格偏高，因此我司牽線鹽湖鉀肥（上市公司，專生產(chǎn)純堿）與玻璃公司對(duì)接，協(xié)調(diào)從青海運(yùn)送純堿，最大可能地降低生產(chǎn)成本。第五，我們引進(jìn)中建材1.55億用于投資固定設(shè)備，啟動(dòng)兩條生產(chǎn)線生產(chǎn)運(yùn)行計(jì)劃，最大化提高玻璃生產(chǎn)效益。最后，我司也將向玻璃公司收取的咨詢服務(wù)費(fèi)用轉(zhuǎn)為股權(quán)，以支持該玻璃公司的未來發(fā)展。解救成果：通過制定產(chǎn)業(yè)整合戰(zhàn)略，以橫向與縱向相結(jié)合的整合方式，幫助玻璃公司降低生產(chǎn)成本，擴(kuò)大企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模，強(qiáng)化企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，最終獲得新的市場(chǎng)勢(shì)力、市場(chǎng)范圍、與市場(chǎng)控制力。目前，玻璃公司已恢復(fù)正常生產(chǎn)，企業(yè)家經(jīng)營(yíng)信心增強(qiáng)，后續(xù)，我們將推動(dòng)該玻璃公司直接上市。