A:1 B:2 C:3 D:4 答案:A 解析: 證券金融公司應(yīng)當每個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費率。 (2)基金按()，可分為封閉式基金和開放式基金。 A:投資標的劃分 B:基金的組織形式不同 C:投資目標劃分 D:基金運作方式不同 答案:D 解析:按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。 (3)中國人民銀行的主要職能不包括()。 A:制定貨幣政策 B:服務(wù)工商企業(yè) C:防范金融風(fēng)險 D:維護金融穩(wěn)定 答案:B 解析:2003 年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第2條規(guī)定了中國人民銀行的職能，中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定。 (4)下列不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定處罰措施的是()。 A:經(jīng)濟處罰 B:取消董事、高級管理人員任職資格 C:禁止從事銀行業(yè)工作 D:剝奪政治權(quán)利 答案:D 解析:選項D中的剝奪政治權(quán)利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會無權(quán)采用。 (5)證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。 A:信貸 B:儲蓄 C:股票 D:信托 答案:D 解析: 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。 (6)下列不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)市場準入監(jiān)管內(nèi)容的是()。 A:分支機構(gòu)準入 B:從業(yè)人員準入 C:高級管理人員準人 D:法人機構(gòu)準入 答案:B 解析:銀行業(yè)金融機構(gòu)的市場準入主要包括3個方面：機構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級管理人員。 (7)下列關(guān)于憑證式國債的說法，錯誤的是()。 A:采取“隨買隨賣”的方式進行交易 B:采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售 C:利率按實際持有天數(shù)分檔計付 D:憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券 答案:D 解析: 憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。 (8)上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括()。 A:上證A股指數(shù) B:上證380指數(shù) C:上證綜合指數(shù) D:新上證綜合指數(shù) 答案:B 解析: 上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、新上證綜合指數(shù)、上證A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)等。 (9)()可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。 A:歐式期權(quán) B:美式期權(quán) C:修正的歐式期權(quán) D:大西洋期權(quán) 答案:D 解析: 修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。 (10)證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的()，并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。 A:賬面價值 B:清算價值 C:內(nèi)在價值 D:票面價值 答案:C 解析: 研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價值，并將其內(nèi)在價值與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。 (11)在美國發(fā)行的外國證券稱為()。 A:武士債券 B:揚基債券 C:龍債券 D:熊貓債券 答案:B 解析: 外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券，它是由非關(guān)國居民在美國市場發(fā)行的吸收美國資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是外國發(fā)行人在日本債券市場上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標價的債券。熊貓債券是指境外機構(gòu)在中國發(fā)行的以人民幣計價的債券。 (12)一般()不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。 A:政府債券 B:金融債券 C:企業(yè)債券 D:歐洲債券 答案:A 解析: 不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。 (13)王小姐觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是她將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的()增大。 A:流動性 B:期限性 C:風(fēng)險性 D:收益性 答案:C 解析: 股票風(fēng)險性的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。故選C。 (14)下列關(guān)于金融市場功能的說法，錯誤的是()。 A:金融市場承擔(dān)著商品價格等重要價格信號的決定功能 B:金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險 C:融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能 D:金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和布局 答案:A 解析: 金融市場功能主要包括：①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能;④經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能;⑤定價功能。__________選項A中，金融市場決定的是金融商品的價格，而不是商品價格。故選A。 (15)下列關(guān)于公司債的說法，錯誤的是()。 A:公司債券的發(fā)行主體是股份公司 B:有些國家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券 C:公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要 D:公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要小一些 答案:D 解析: 公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類時，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要。由于公司的情況千差萬別，有些經(jīng)營有方、實力雄厚、信譽高，也有一些經(jīng)營較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長期的，也有短期的，視公司的需要而定。 (16)()屬于中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的收入，由證券經(jīng)紀商在同投資者清算交收時代為扣收。 A:過戶費 B:印花稅 C:會員會費 D:資本利得稅 答案:A 解析: 過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀商在同投資者清算交收時代為扣收。 (17)證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是() A:商業(yè)銀行 B:證券經(jīng)營機構(gòu) C:保險公司 D:基金公司 答案:B 解析: 證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。 (18)1988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的()。 A:40% B:50% C:60% D:70% 答案:B 解析:1988 年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。 (19)()的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內(nèi)分期發(fā)行的方式。 A:實物債券 B:政府債券 C:公司債券 D:金融債券 答案:D 解析: 金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應(yīng)由具有債券評級能力的信用評級機構(gòu)進行信用評級。 (20)下列關(guān)于股票收益性的說法，不正確的是()。 A:股票的收益只來源于股份公司 B:其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利 C:其實現(xiàn)形式可以是資本利得 D:收益性是股票最基本的特征 答案:A 解析: 收益性是股票最基本的特征。股票的收益來源可分成兩類：①來自股份公司。認購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟權(quán)益，這種經(jīng)濟權(quán)益的實現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平;②來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場所進行交易，當股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為資本利得。 (21)根據(jù)規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的()。 A:35% B:40% C:45% D:50% 答案:A 解析: 以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。 (22)()對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查。 A:銀監(jiān)會 B:保監(jiān)會 C:證監(jiān)會 D:中國人民銀行 答案:A 解析: 中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進行監(jiān)督管理;中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查。 (23)下列關(guān)于存款準備金的說法，不正確的是()。 A:存款準備金分為法定存款準備金和超額存款準備金 B:不良貸款率越高，存款準備金率越低 C:央行提高存款準備金率時，貨幣供應(yīng)量減少 D:2004年，我國開始實行差別存款準備金制度 答案:B 解析:2004年，我國開始實行差別存款準備金制度，商業(yè)銀行的資本充足率越低、不良貸款率越高，所適用的存款準備金率就越高。存款準備金分為法定準備金和超額存款準備金，當央行提高存款準備金，則流通的貨幣減少，即貨幣供應(yīng)量減少。 (24)開放式基金的份額資產(chǎn)凈值每()個交易日公布一次。 A:1 B:2 C:3 D:4 答案:A 解析: 封閉式基金一般每周或更長時間公布一次，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。 (25)公司盈利首先應(yīng)()。 A:繳納稅金 B:支付優(yōu)先股股息 C:支付債權(quán)人的本金和利息 D:分配普通股紅利 答案:C 解析: 各國公司法都規(guī)定，公司盈利首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息，繳納稅金;其次是支付優(yōu)先股股息;最后才分配普通股紅利。 (26)證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的()。 A:3‰ B:5‰ C:7‰ D:10‰ 答案:A 解析: 證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。 (27)下列關(guān)于RQFII試點業(yè)務(wù)與QFII主要區(qū)別的說法，錯誤的是()。 A:募集的資金是人民幣而不是外匯 B:機構(gòu)限定為境外基金管理公司和證券公司的香港子公司 C:交易范圍包括銀行間債券市場 D:盡可能簡化對投資額度和跨境資金收支的管理 答案:B 解析:RQFII試點業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;@RQFII機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③ 投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場;④在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。 (28)某一投資基金總資產(chǎn)為億元，負債為億元，基金總份額為億份，則基金份額凈值是()元。 A: B: C: D: 答案:C 解析: 基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，其中基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債，可得基金份額凈值=(元)。 (29)下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是()。 A:經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當于委托合同 B:經(jīng)紀委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié) C:經(jīng)紀關(guān)系的建立就形成了實質(zhì)上的委托關(guān)系 D:經(jīng)紀關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系 答案:C 解析: 經(jīng)紀關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。故選C。 (30)下列關(guān)于集合競價的說法，不正確的是()。 A:所有買方有效委托按委托限價由高到低的順序排列，限價相同者按照進入證券交易系統(tǒng)電腦主機的時間先后排列 B:所有賣方有效委托按委托限價由低到高的順序排列，限價相同名進入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機的時間先后排列 C:按照價格優(yōu)先、同等價格下時間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止 D:成交條件不滿足是指所有買人委托的限價均高于賣出委托的限價;所有成交都以同一成交價成交 答案:D 解析: 成交條件不滿足即所有買入委托的限價均低于賣出委托的限價，所有成交都以同一成交價成交。故選D。 (31)下列不能被證券經(jīng)營機構(gòu)用來進行證券投資的是()。 A:借貸資金 B:自有資本 C:營運資金 D:受托投資資金 答案:A 解析: 證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資，而不能利用借貸資金進行證券投資。故選A。 (32)關(guān)于貨幣層次，下列說法中錯誤的是()。 A:從數(shù)量上看，M0 B:M1是狹義貨幣，M2是廣義貨幣 C:M0包括銀行的庫存現(xiàn)金 D:在我國，準貨幣包括定期存款、儲蓄存款和其他存款 答案:C 解析: 現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為3個層次：M0=流通中的現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機關(guān)團體部隊存款+銀行卡項下的個人人民幣活期儲蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。M1是狹義貨幣，是現(xiàn)實購買力;M2是貨幣;M2與M1之差是準貨幣，是潛在購買力。由于M2通常反映社會總需求變化和未來通貨膨脹的壓力狀況，因此，一般所說的貨幣供應(yīng)量是指M2。 (33)相關(guān)股東會議投票表決公司股權(quán)分置改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的()以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的()以上通過。 A:1/2，1/2 B:1/2，2/3 C:2/3，2/3 D:2/3，1/2 答案:C 解析: 相關(guān)股東會議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為G股。 (34)目前，我國金融市場實行的經(jīng)營體制是()。 A:分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理 B:分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理 C:混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理 D:混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理 答案:A 解析: 目前，我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。 (35)中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以()監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度。 A:政府 B:自主 C:市場 D:獨立 答案:C 解析: 中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以市場監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度，共同監(jiān)管跨市場的不正當交易行為，控制市場風(fēng)險。 (36)保險公司次級定期債務(wù)是指()。 A:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù) B:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù) C:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù) D:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù) 答案:A 解析: 保險公司次級定期債務(wù)是指保險公司經(jīng)批準定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。 (37)采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和和錯誤銷售。 A:客戶評級和證券評級 B:客戶分級和證券分級 C:客戶評級和資產(chǎn)評級 D:客戶分級和資產(chǎn)分級 答案:D 解析: 實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。 (38)衡量財務(wù)流動性狀況最常用的指標不包括()。 A:銷售周轉(zhuǎn)率 B:流動比率 C:杠桿比率 D:速動比率 答案:C 解析: 衡量財務(wù)流動性狀況需要從資產(chǎn)負債整體考量，最常用的指標包括流動比率、速動比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷售周轉(zhuǎn)率等。 (39)金融市場常被看作國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這反映了金融市場的()。 A:調(diào)節(jié)功能 B:資產(chǎn)配置功能 C:集聚功能 D:反映功能 答案:D 解析: 金融市場歷來被國民稱為“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經(jīng)濟信號系統(tǒng)，反映微觀經(jīng)濟的運行情況、反映國民經(jīng)濟的運行情況、顯示企業(yè)的發(fā)展動態(tài)以及了解市場經(jīng)濟的發(fā)展動態(tài)。 (40)在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取()。 A:核準制或?qū)徟? B:審批制或注冊制 C:發(fā)審委制度 D:保薦制度 答案:B 解析: 在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊制;公司債券的發(fā)行采取核準制，引進發(fā)審委制度和保薦制度。 (41)下列關(guān)于股票永久性的說法，錯誤的是()。 A:股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的 B:股票代表著股東的永久性投資，所以股票持有者不能轉(zhuǎn)讓其股東身份 C:股票的有效期與股份公司的存續(xù)期相聯(lián)系 D:通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本 答案:B 解析: 股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑證。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，二者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份，而對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。 (42)未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為()。 A:風(fēng)險期望 B:風(fēng)險頭寸 C:風(fēng)險暴露 D:風(fēng)險預(yù)算 答案:C 解析: 未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險暴露。故選C。 (43)()是指投資者將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營業(yè)部托管。 A:證券托管 B:證券存管 C:證券轉(zhuǎn)托管 D:證券托管 答案:C 解析: 轉(zhuǎn)托管是指投資者將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營業(yè)部托管。 (44)外國債券的發(fā)行一般由()的金融機構(gòu)、證券公司承銷。 A:投資者所在國 B:發(fā)行者所在國 C:發(fā)行地所在國 D:第三國 答案:C 解析: 外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。 (45)下列關(guān)于公司型基金的說法，正確的是()。 A:公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金 B:公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大 C:公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn) D:公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人 答案:B 解析: 公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司，選項A說法錯誤;公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，選項C說法錯誤;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，選項D說法錯誤。故選B。 (46)下列不屬于證券公司從事介紹業(yè)務(wù)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議應(yīng)當載明的事項的是()。 A:介紹業(yè)務(wù)的范圍 B:執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施 C:介紹業(yè)務(wù)對接程序 D:客戶投訴的接待處理方式 答案:C 解析: 根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第10條規(guī)定，證券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應(yīng)當載明下列事項：①介紹業(yè)務(wù)的范圍;②執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施;③介紹業(yè)務(wù)對接規(guī)則;④客戶投訴的接待處理方式;⑤報酬支付及相關(guān)費用的分擔(dān)方式;⑥違約責(zé)任、中國證監(jiān)會約定的其他事項。故選C。 (47)()是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機構(gòu)。 A:SPO B:SPV C:DHI D:KII 答案:B 解析: 特定目的機構(gòu)或特定目的受托人(SPV)是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機構(gòu)。選擇特定目的機構(gòu)或受托人時，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對其不產(chǎn)生影響。 (48)基金管理人的主要業(yè)務(wù)是()。 A:發(fā)起設(shè)立基金、管理基金 B:管理基金、基金營銷 C:發(fā)起設(shè)立基金、基金營銷 D:基金注冊登記、基金營銷 答案:A 解析:基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。 (49)中央銀行提高法定存款準備金率時，()。 A:商業(yè)銀行可用資金增多、貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多 B:商業(yè)銀行可用資金增多、貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少 C:商業(yè)銀行可用資金減少、貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多 D:商業(yè)銀行可用資金減少、貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少 答案:D 解析: 當中央銀行提高法定存款準備金率時，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準備金增加，可直接運用的超額準備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。 (50)普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權(quán)，取決于認購時間與()的關(guān)系。 A:除權(quán)日 B:股權(quán)登記日 C:行權(quán)日 D:除息日 答案:B 解析:普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權(quán)，取決于認購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系。