本題庫(kù)資源來(lái)自試題通APP中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）日內(nèi)予以回復(fù)。A、3B、15C、30D、60答案：C商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則不包括（）A、安全性B、謹(jǐn)慎性C、流動(dòng)性D、效益性答案：B商業(yè)銀行有下列（）情形的，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任。A、違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；B、違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的；C、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的；D、違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓?jiǎn)?、壓票或者違反規(guī)定退票的；答案：D商業(yè)銀行無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，并處違法所得()罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處（）罰款。A、一倍以上三倍以下；一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下B、一倍以上三倍以下；五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下C、一倍以上五倍以下；五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、一倍以上五倍以下；二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下答案：C《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》自（）起施行。A、1995年1月1日B、1995年7月1日C、1996年5月1日D、1997年5月1日答案：B收入總額中的下列哪種收入屬于不征稅收入（）。A、財(cái)政撥款B、銷售貨物收入C、提供勞務(wù)收入D、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)收入答案：A符合條件的小型微利企業(yè)，減按（）的稅率征收企業(yè)所得稅；國(guó)家需要重點(diǎn)扶持的高新技術(shù)企業(yè)，減按（）的稅率征收企業(yè)所得稅。A、10%、5%B、15%、15%C、20%、10%D、20%、15%答案：D非居民企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)未設(shè)立機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所的，或者雖設(shè)立機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所但取得的所得與其所設(shè)機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所沒有實(shí)際聯(lián)系的，就其來(lái)源于中國(guó)境內(nèi)的所得繳納企業(yè)所得稅的以（）為納稅地點(diǎn)。A、機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所所在地B、扣繳義務(wù)人所在地C、企業(yè)登記注冊(cè)地D、實(shí)際管理機(jī)構(gòu)所在地答案：B以下可以減征個(gè)人所得稅的情形是（）A、殘疾、孤老人員和烈屬的所得B、福利費(fèi)、撫恤金、救濟(jì)金C、軍人的轉(zhuǎn)業(yè)費(fèi)、復(fù)員費(fèi)、退役金D、按照國(guó)家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給干部、職工的安家費(fèi)、退職費(fèi)、基本養(yǎng)老金或者退休費(fèi)、離休費(fèi)、離休生活補(bǔ)助費(fèi)答案：A納稅人因移居境外注銷中國(guó)戶籍的，應(yīng)當(dāng)在（）辦理稅款清算。A、公安受理移居手續(xù)前B、注銷中國(guó)戶籍前C、注銷中國(guó)戶籍之前一個(gè)月D、注銷中國(guó)戶籍后一個(gè)月內(nèi)答案：B中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策,可以運(yùn)用的貨幣政策工具包括（）和在公開市場(chǎng)上買賣國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯;國(guó)務(wù)院確定的其他貨幣政策工具等。A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、確定中央銀征基準(zhǔn)利率C、為在中國(guó)人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)D、向商業(yè)銀行提供貸款答案：ABCD解析：《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四章第二十三條“中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具：（一）要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金；（二）確定中央銀行基準(zhǔn)利率；（三）為在中國(guó)人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)；（四）向商業(yè)銀行提供貸款；（五）在公開市場(chǎng)上買賣國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯；（六）國(guó)務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，運(yùn)用前款所列貨幣政策工具時(shí)，可以規(guī)定具體的條件和程序?！敝腥A人民共和國(guó)企業(yè)所得稅法所指非居民企業(yè)包括（）。A、依法在中國(guó)境內(nèi)成立的企業(yè)B、依照外國(guó)(地區(qū))法律成立但實(shí)際管理機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)的企業(yè)C、依照外國(guó)（地區(qū)）法律成立且實(shí)際管理機(jī)構(gòu)不在中國(guó)境內(nèi)，但在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所的企業(yè)D、中國(guó)境內(nèi)未設(shè)立機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所，但有來(lái)源于中國(guó)境內(nèi)所得的企業(yè)答案：CD解析：《中華人民共和國(guó)企業(yè)所得稅法》第一章第二條“本法所稱非居民企業(yè)，是指依照外國(guó)（地區(qū)）法律成立且實(shí)際管理機(jī)構(gòu)不在中國(guó)境內(nèi)，但在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所的，或者在中國(guó)境內(nèi)未設(shè)立機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所，但有來(lái)源于中國(guó)境內(nèi)所得的企業(yè)?！逼髽I(yè)取得的下列所得已在境外繳納的所得稅稅額,可以從其當(dāng)期應(yīng)納稅額中抵免,抵免限額為該項(xiàng)所得依照本法規(guī)定計(jì)算的應(yīng)納稅額;超過(guò)抵免限額的部分,可以在以后五個(gè)年度內(nèi),用每年度抵免限額抵免當(dāng)年應(yīng)抵稅額后的余額進(jìn)行抵補(bǔ)。包括（）A、居民企業(yè)來(lái)源于中國(guó)境內(nèi)的應(yīng)稅所得B、居民企業(yè)來(lái)源于中國(guó)境外的應(yīng)稅所得C、非居民企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所，取得發(fā)生在中國(guó)境外但與該機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所有實(shí)際聯(lián)系的應(yīng)稅所得。D、非居民企業(yè)在中國(guó)境外設(shè)立機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所，取得發(fā)生在中國(guó)境外但與該機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所有實(shí)際聯(lián)系的應(yīng)稅所得。答案：BC解析：《中華人民共和國(guó)企業(yè)所得稅法》第三章第二十三條“企業(yè)取得的下列所得已在境外繳納的所得稅稅額，可以從其當(dāng)期應(yīng)納稅額中抵免，抵免限額為該項(xiàng)所得依照本法規(guī)定計(jì)算的應(yīng)納稅額；超過(guò)抵免限額的部分，可以在以后五個(gè)年度內(nèi)，用每年度抵免限額抵免當(dāng)年應(yīng)抵稅額后的余額進(jìn)行抵補(bǔ)（一）居民企業(yè)來(lái)源于中國(guó)境外的應(yīng)稅所得；（二）非居民企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所，取得發(fā)生在中國(guó)境外但與該機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所有實(shí)際聯(lián)系的應(yīng)稅所得?！币韵聦儆谄髽I(yè)免稅收入的是（）。A、國(guó)債利息收入；B、符合條件的居民企業(yè)之間的股息、紅利等權(quán)益性投資收益；C、捐贈(zèng)收入D、在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所的非居民企業(yè)從居民企業(yè)取得與該機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所有實(shí)際聯(lián)系的股息、紅利等權(quán)益性投資收益；答案：ABD解析：《中華人民共和國(guó)企業(yè)所得稅法》第四章 稅收優(yōu)惠第二十六條 企業(yè)的下列收入為免稅收入：（一）國(guó)債利息收入；（二）符合條件的居民企業(yè)之間的股息、紅利等權(quán)益性投資收益；（三）在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所的非居民企業(yè)從居民企業(yè)取得與該機(jī)構(gòu)、場(chǎng)所有實(shí)際聯(lián)系的股息、紅利等權(quán)益性投資收益；（四）符合條件的非營(yíng)利組織的收入。下列各項(xiàng)個(gè)人所得,屬于免征個(gè)人所得稅的是（）。A、偶然所得B、利息、股息、紅利所得C、按照國(guó)家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給的補(bǔ)貼、津貼D、保險(xiǎn)賠款答案：CD解析：《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》第四條“下列各項(xiàng)個(gè)人所得，免征個(gè)人所得稅：（一）省級(jí)人民政府、國(guó)務(wù)院部委和中國(guó)人民解放軍軍以上單位，以及外國(guó)組織、國(guó)際組織頒發(fā)的科學(xué)、教育、技術(shù)、文化、衛(wèi)生、體育、環(huán)境保護(hù)等方面的獎(jiǎng)金；（二）國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券利息；（三）按照國(guó)家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給的補(bǔ)貼、津貼；（四）福利費(fèi)、撫恤金、救濟(jì)金；（五）保險(xiǎn)賠款；（六）軍人的轉(zhuǎn)業(yè)費(fèi)、復(fù)員費(fèi)、退役金；（七）按照國(guó)家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給干部、職工的安家費(fèi)、退職費(fèi)、基本養(yǎng)老金或者退休費(fèi)、離休費(fèi)、離休生活補(bǔ)助費(fèi)；（八）依照有關(guān)法律規(guī)定應(yīng)予免稅的各國(guó)駐華使館、領(lǐng)事館的外交代表、領(lǐng)事官員和其他人員的所得；（九）中國(guó)政府參加的國(guó)際公約、簽訂的協(xié)議中規(guī)定免稅的所得；（十）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他免稅所得?！睉?yīng)納稅所得額的計(jì)算中,居民個(gè)人的綜合所得里規(guī)定的專項(xiàng)附加扣除包含（）等支出。A、子女教育B、繼續(xù)教育C、大病醫(yī)療D、住房貸款利息或者住房租金E、贍養(yǎng)老人答案：ABCDE解析：《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》第六條應(yīng)納稅所得額的計(jì)算：本條第一款第一項(xiàng)規(guī)定的專項(xiàng)扣除，包括居民個(gè)人按照國(guó)家規(guī)定的范圍和標(biāo)準(zhǔn)繳納的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)等社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)和住房公積金等；專項(xiàng)附加扣除，包括子女教育、繼續(xù)教育、大病醫(yī)療、住房貸款利息或者住房租金、贍養(yǎng)老人等支出，具體范圍、標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施步驟由國(guó)務(wù)院確定，并報(bào)全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)備案。納稅人的納稅人識(shí)別號(hào)可為（）。A、中國(guó)公民身份號(hào)碼B、客戶號(hào)C、客戶序號(hào)D、由稅務(wù)機(jī)關(guān)賦予的納稅人識(shí)別號(hào)答案：AD解析：《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》第一章第九條規(guī)定納稅人有中國(guó)公民身份號(hào)碼的，以中國(guó)公民身份號(hào)碼為納稅人識(shí)別號(hào)；納稅人沒有中國(guó)公民身份號(hào)碼的，由稅務(wù)機(jī)關(guān)賦予其納稅人識(shí)別號(hào)?？劾U義務(wù)人扣繳稅款時(shí)，納稅人應(yīng)當(dāng)向扣繳義務(wù)人提供納稅人識(shí)別號(hào)。有下列情形之一的,納稅人應(yīng)當(dāng)依法辦理納稅申報(bào)（）。A、殘疾、孤老人員和烈屬的所得；B、取得應(yīng)稅所得沒有扣繳義務(wù)人；C、因移居境外注銷中國(guó)戶籍；D、取得綜合所得需要辦理匯算清繳；答案：BCD解析：《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》第十條有下列情形之一的，納稅人應(yīng)當(dāng)依法辦理納稅申報(bào)：（一）取得綜合所得需要辦理匯算清繳；（二）取得應(yīng)稅所得沒有扣繳義務(wù)人；（三）取得應(yīng)稅所得，扣繳義務(wù)人未扣繳稅款；（四）取得境外所得；（五）因移居境外注銷中國(guó)戶籍；（六）非居民個(gè)人在中國(guó)境內(nèi)從兩處以上取得工資、薪金所得；（七）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他情形?？劾U義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家規(guī)定辦理全員全額扣繳申報(bào)，并向納稅人提供其個(gè)人所得和已扣繳稅款等信息。居民個(gè)人取得綜合所得,按年計(jì)算個(gè)人所得稅;有扣繳義務(wù)人的,由扣繳義務(wù)人按月或者按次預(yù)扣預(yù)繳稅款;需要辦理匯算清繳的,應(yīng)當(dāng)在取得所得的次年（）至（）內(nèi)辦理匯算清繳。A、3月1日B、4月1日C、5月30日D、6月30日答案：AD解析：《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》第十一條“居民個(gè)人取得綜合所得，按年計(jì)算個(gè)人所得稅；有扣繳義務(wù)人的，由扣繳義務(wù)人按月或者按次預(yù)扣預(yù)繳稅款；需要辦理匯算清繳的，應(yīng)當(dāng)在取得所得的次年三月一日至六月三十日內(nèi)辦理匯算清繳?！标P(guān)于個(gè)人所得稅,以下說(shuō)法正確的是（）。A、對(duì)股票轉(zhuǎn)讓所得征收個(gè)人所得稅的辦法，由國(guó)務(wù)院證券管理部門另行制定，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)施行。B、個(gè)人取得的所得，難以界定應(yīng)納稅所得項(xiàng)目的，由國(guó)務(wù)院財(cái)政部門確定。C、個(gè)人所得的形式，包括現(xiàn)金、實(shí)物、有價(jià)證券和其他形式的經(jīng)濟(jì)利益。D、個(gè)人所得無(wú)憑證的實(shí)物或者憑證上所注明的價(jià)格明顯偏低的，參照市場(chǎng)價(jià)格核定應(yīng)納稅所得額。答案：CD解析：《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法實(shí)施條例》第八條、第九條、第十條“個(gè)人取得的所得，難以界定應(yīng)納稅所得項(xiàng)目的，由主管稅務(wù)機(jī)關(guān)確定。個(gè)人取得的所得，難以界定應(yīng)納稅所得項(xiàng)目的，由主管稅務(wù)機(jī)關(guān)確定。第九條對(duì)股票轉(zhuǎn)讓所得征收個(gè)人所得稅的辦法，由國(guó)務(wù)院財(cái)政部門另行制定，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)施行。第十條個(gè)人所得的形式，包括現(xiàn)金、實(shí)物、有價(jià)證券和其他形式的經(jīng)濟(jì)利益。所得為實(shí)物的，應(yīng)當(dāng)按照取得的憑證上所注明的價(jià)格計(jì)算應(yīng)納稅所得額；無(wú)憑證的實(shí)物或者憑證上所注明的價(jià)格明顯偏低的，參照市場(chǎng)價(jià)格核定應(yīng)納稅所得額。所得為有價(jià)證券的，根據(jù)票面價(jià)格和市場(chǎng)價(jià)格核定應(yīng)納稅所得額。所得為其他形式的經(jīng)濟(jì)利益的，參照市場(chǎng)價(jià)格核定應(yīng)納稅所得額?！卑踩Ｐl(wèi)工作應(yīng)堅(jiān)持（）的工作方針。A、預(yù)防為主、群防群治、突出重點(diǎn)、保障安全B、安全第一、預(yù)防為主C、預(yù)防為主、打防結(jié)合D、預(yù)防為主、防消結(jié)合答案：A安全保衛(wèi)工作應(yīng)堅(jiān)持（）的原則。A、預(yù)防為主、打防結(jié)合B、安全第一、預(yù)防為主C、打擊犯罪、保障安全D、誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)答案：D下列屬于安全保衛(wèi)工作基本任務(wù)的有（）。A、打擊犯罪、保障安全B、維護(hù)正常的工作秩序C、預(yù)防為主、確保重點(diǎn)D、預(yù)防為主、保障安全。答案：B安全保衛(wèi)工作應(yīng)納入河套農(nóng)商銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)管理，實(shí)行（）辦法。A、分級(jí)管理、逐級(jí)負(fù)責(zé)、層層落實(shí)、責(zé)任到人B、誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)C、預(yù)防為主、打防結(jié)合D、預(yù)防為主、保障安全答案：A（）是河套農(nóng)商銀行安全保衛(wèi)工作的直接責(zé)任人。A、董事長(zhǎng)B、行長(zhǎng)C、監(jiān)事長(zhǎng)D、副行長(zhǎng)答案：A層層落實(shí)責(zé)任制是以（）形式體現(xiàn)。A、簽訂責(zé)任書B、層層抓落實(shí)C、逐級(jí)負(fù)責(zé)D、分級(jí)管理答案：A營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要設(shè)（），負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)的安全保衛(wèi)工作和安全設(shè)施、器材的檢查及日常維護(hù)保養(yǎng)工作。A、安全員B、保安員C、守庫(kù)員D、值班員答案：A營(yíng)業(yè)期間臨柜人員要鎖好（），實(shí)行封閉式營(yíng)業(yè)。A、柜臺(tái)通勤門及邊后門B、營(yíng)業(yè)廳前后門C、營(yíng)業(yè)廳大門D、金庫(kù)門答案：A營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)人員應(yīng)對(duì)營(yíng)業(yè)廳進(jìn)行清場(chǎng)，關(guān)閉（）后方能清點(diǎn)現(xiàn)金、碰庫(kù)和軋帳。A、柜臺(tái)二道門B、金庫(kù)門C、營(yíng)業(yè)廳大門D、營(yíng)業(yè)廳前后門答案：D營(yíng)業(yè)期間要及時(shí)將大額現(xiàn)金（），不得隨處放置。A、通知運(yùn)鈔車接款B、捆緊放在桌上C、入庫(kù)（保險(xiǎn)柜）D、放入抽屜內(nèi)答案：C《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）發(fā)布時(shí)間（）。A、2016年12月28日B、2016年12月9日C、2017年7月1日D、2017年1月1日答案：A《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）從（）開始施行。A、2016年12月28日B、2016年12月9日C、2017年7月1日D、2017年1月1日答案：C金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、5個(gè)B、7個(gè)C、10個(gè)D、15個(gè)答案：A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)（）工作日。A、15個(gè)B、7個(gè)C、10個(gè)D、5個(gè)答案：D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）年，保存的信息資料涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)為大額交易。A、50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）B、20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值5萬(wàn)美元以上（含5萬(wàn)美元）C、50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值5萬(wàn)美元以上（含5萬(wàn)美元）D、20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）。答案：A為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，（）第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日D、2007年1月1日答案：B（）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、公安部門答案：B（）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、反洗錢信息中心B、公安部門C、銀監(jiān)局答案：A對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）。A、封存B、公開C、保密答案：C（）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。A、輪崗B、監(jiān)督C、末尾淘汰D、競(jìng)爭(zhēng)上崗答案：A輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（）。A、50%B、70%C、80%D、100%答案：D案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以（）金額為準(zhǔn)。A、實(shí)際確認(rèn)的B、上報(bào)時(shí)了解的C、初步估算的答案：B為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）年。A、1B、2C、3D、4答案：C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)（）責(zé)任。A、主要B、次要C、溝通D、間接答案：A（）負(fù)責(zé)有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。A、人民銀行B、銀監(jiān)局C、統(tǒng)計(jì)局D、公安局答案：B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采?。ǎ┑姆绞秸匍_。A、定期B、不定期C、組織者提議答案：B銀監(jiān)會(huì)所稱自查發(fā)現(xiàn)案件指的是什么？（）A、是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。B、銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)的案件。C、外部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的案件。答案：A案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（）小時(shí)以內(nèi)。A、12B、24C、48答案：B提高基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其的（）。A、監(jiān)督管理B、運(yùn)營(yíng)管理C、監(jiān)督制約D、效益合規(guī)化答案：C根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的規(guī)定，抵押合同應(yīng)當(dāng)包括下列哪些內(nèi)容：（）A、被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額B、債務(wù)人履行債務(wù)的期限C、抵押物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地、所有權(quán)權(quán)屬或者使用權(quán)權(quán)屬D、抵押擔(dān)保的范圍答案：ABCD抵押物登記部門登記的資料，應(yīng)當(dāng)允許:（）A、查閱B、抄錄C、復(fù)印D、取出自己保存答案：ABC同一財(cái)產(chǎn)向兩個(gè)以上債權(quán)人抵押的，拍賣、變賣抵押物所得的價(jià)款必須按照規(guī)定的順序清償，關(guān)于順序清償下列說(shuō)法正確的是:（）A、抵押合同以登記生效的，按照抵押物登記的先后順序清償B、抵押合同以登記生效且順序相同的，按照債權(quán)比例清償C、抵押合同未登記的，按照合同生效時(shí)間的先后順序清償D、抵押合同未登記且順序相同的，按照債權(quán)比例清償答案：ABCD《中華人民共和國(guó)合同法》的基本原則：（）A、平等原則B、自愿原則C、公平原則D、誠(chéng)實(shí)信用原則E、遵守法律、不損害社會(huì)公共利益原則答案：ABCDE合同形式主要有（）。A、書面形式B、口頭形式C、其它形式（推定形式——默示合同）D、復(fù)印形式答案：ABC辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的哪些證件?（）A、工作證件B、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含下同）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。C、身份證D、介紹信答案：AB辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)哪些證件和法律文書？（）A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件B、身份證和介紹信C、人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其它有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書。D、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；答案：ACD辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)哪些證件和法律文書？（）A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；B、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；C、有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書。D、所在行內(nèi)負(fù)責(zé)人簽字答案：ABC金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容：（）A、“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號(hào)、大小寫金額；B、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同；C、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”的內(nèi)容不符，應(yīng)說(shuō)明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”或所附的法律文書。D、有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶不能提供賬號(hào)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或其它足以確定該個(gè)人存款賬戶的情況。答案：ABCD有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定中止執(zhí)行？（）A、申請(qǐng)人表示可以延期執(zhí)行的；B、案外人對(duì)執(zhí)行標(biāo)的提出確有理由的異議的；C、作為一方當(dāng)事人的公民死亡、需要等待繼承人繼承權(quán)利或者承擔(dān)義務(wù)的；D、人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)中止執(zhí)行的其他情形答案：ABCD抵押權(quán)人在債務(wù)履行期屆滿前，可以與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財(cái)產(chǎn)歸債權(quán)人所有。（）答案：錯(cuò)誤設(shè)立抵押合同前抵押財(cái)產(chǎn)已出租的，原租賃關(guān)系不受該抵押權(quán)的影響。（）答案：正確抵押期間，抵押人在任何時(shí)候都不可以轉(zhuǎn)讓抵押物。（）答案：錯(cuò)誤我行分支機(jī)構(gòu)可以作為保證人對(duì)外承擔(dān)保證責(zé)任。（）答案：錯(cuò)誤反擔(dān)保人只能是債務(wù)人，不可是債務(wù)人以外的人。（）答案：錯(cuò)誤主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效，擔(dān)保人無(wú)過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人不承擔(dān)民事責(zé)任。（）答案：正確被擔(dān)保的債權(quán)既有物的擔(dān)保又有人的擔(dān)保的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)。如果是債務(wù)人自己提供物的擔(dān)保的，則債權(quán)人應(yīng)當(dāng)先就該物的擔(dān)保實(shí)現(xiàn)債權(quán)；如果是第三人提供物的擔(dān)保的，則債權(quán)人可以就該物的擔(dān)保實(shí)現(xiàn)債權(quán)，也可以要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。（）答案：正確市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：正確貸款分類應(yīng)遵循真實(shí)性原則、及時(shí)性原則、重要性原則、審慎性原則。（）對(duì)答案：正確需要重組的貸款應(yīng)至少歸為次級(jí)類。（）答案：正確對(duì)公賬戶信息修改，上傳的憑證影像有（）；變更后單位有效證件原件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證或批文等）；法人身份證原件正、反面；單位公函。A、變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書B、更換印鑒申請(qǐng)書（要素齊全）C、掛失申請(qǐng)書D、印鑒卡答案：A（）是指借助于網(wǎng)絡(luò)和影像傳輸技術(shù)，將授權(quán)業(yè)務(wù)的交易信息和憑證影像資料同步傳輸至特定終端，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與授權(quán)分離的一種非現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)方式。A、現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)B、跨網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)C、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)授權(quán)D、遠(yuǎn)程授權(quán)答案：D行內(nèi)柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)客戶可選擇實(shí)時(shí)到賬與（）到賬方式。A、普通到賬B、次日到賬答案：B依附式ATM加鈔時(shí),需上傳的憑證資料有現(xiàn)金領(lǐng)用單和（） 。A、ATM匯總單B、ATM軋賬單C、ATM裝鈔單D、審批單答案：C離行式ATM清機(jī)業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí),需上傳的憑證資料有（） 。A、遠(yuǎn)程授權(quán)申請(qǐng)書B、ATMI匯總單C、ATM軋賬單D、加鈔審批答案：A個(gè)人轉(zhuǎn)個(gè)人在二代支付轉(zhuǎn)賬匯款10萬(wàn)元,收取手續(xù)費(fèi)（）。A、5元B、10C、30D、11答案：C單位轉(zhuǎn)個(gè)人在二代支付轉(zhuǎn)賬匯款10萬(wàn)元，收取手續(xù)費(fèi)（）。A、15B、50C、5D、10答案：D個(gè)人轉(zhuǎn)單位轉(zhuǎn)賬匯款20萬(wàn)元，收取手續(xù)費(fèi)（）。A、5元B、10C、30D、50答案：D個(gè)人對(duì)個(gè)人在農(nóng)信銀平臺(tái)現(xiàn)金匯款10萬(wàn)元，收取手續(xù)費(fèi)（）。A、15B、50C、5D、10答案：B現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票日期填寫不規(guī)范的是（）。A、貳零壹伍年壹月零壹拾日B、貳零壹伍年零壹月零叁日C、貳零壹伍年陸月零叁日D、貳零壹伍年零壹月叁拾壹日答案：A制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。A、職業(yè)紀(jì)律B、職業(yè)行為C、職業(yè)操守D、職業(yè)道德答案：B銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A、銀監(jiān)會(huì)B、所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、上級(jí)主管答案：D下列有關(guān)信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B、在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息C、在離職后也要受信息保密的約束D、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的答案：D下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密B、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密C、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)D、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密答案：D以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說(shuō)法不正確?（）A、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私C、銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購(gòu)買其產(chǎn)品或服務(wù)答案：D銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是（）。A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B、銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C、熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)D、熟知業(yè)務(wù)處理流程答案：B更多關(guān)于2017年銀行從業(yè)資格考試試題題庫(kù)找試題通APP