一、填空題（20分，每空格1分） 1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與 、 、 和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性。2、合規(guī)是商業(yè)銀行 的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行 做起。3、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立 、 等合規(guī)理念，在全行推行 的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。4、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督 和 合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn) 和 的價值觀念。6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報 、 或 的行為，并充分保護(hù)舉報人。7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能 和 的審計(jì)評價，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對 的評估。8、商業(yè)銀行資本充足率為 與 之比，不應(yīng)低于8%。 二、單項(xiàng)選擇題（20分，每題1分） 1、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，客戶資料如有變動，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶 ，進(jìn)一步核實(shí)后在檔案中重新記載。A、提供公司章程 B、做出口頭說明C、提出書面申請 D、提供書面報告 2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的 應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。A、合規(guī)管理人員 B、負(fù)責(zé)人C、高管人員 D、全體員工 3、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括 。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理 B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計(jì)劃履行職責(zé)C、定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告 D、分管業(yè)務(wù)條線 4、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報人的制度是 。A、合規(guī)績效的考核 B、合規(guī)問責(zé)制度C、誠信舉報制度 D、獨(dú)立管理制度 5、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的 個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況、A、五 B、十C、十五 D、二十 6、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍 B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模 D、人員的數(shù)量 7、下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？A、合規(guī)風(fēng)險管理計(jì)劃 B、合規(guī)政策C、合規(guī)管理程序 D、合規(guī)指南 8、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照 的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。 A、重大事故報告制度 B、重大事項(xiàng)報告制度C、重大案件報告制度 D、重大事件報告制度 9、以下說法錯誤的是 。A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式和頻率。 B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。 D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。 10、以下哪個選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件 A、資質(zhì) B、經(jīng)驗(yàn)C、專業(yè)技能 D、個人關(guān)系網(wǎng) 11、商業(yè)銀行以 為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束。 A 安全性、 流動性、 效益性B 安全性、 商業(yè)性、 效率性C 穩(wěn)定性、 流動性、 效益性D 穩(wěn)定性、 商業(yè)性、 效率性 12、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循 原則。A、為客戶的交易信息保密的原則B、自愿、平等、誠實(shí)交易的原則C、平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則D、平等、自愿、公平的原則 13、以下不屬于法律風(fēng)險的是 。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險 14、以下不屬于操作風(fēng)險事件的是 A、內(nèi)外部欺詐 B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動C、就業(yè)制度和工作場所安全 D、決策失誤 15、金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以 為中心。A、市場 B、盈利C、客戶 D、風(fēng)險 16、核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于 A、4％ B、6％C、8％ D、10％ 17、按照《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 A、五年 B、十年 C、十五年 D、永久 18、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有： A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。 19、下列對物權(quán)的表述中不正確的是 A、物權(quán)是絕對權(quán) B、物權(quán)是對世權(quán) C、物權(quán)是對人權(quán) D、物權(quán)是支配權(quán) 20、國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立分行，申請人應(yīng)當(dāng)具有撥付營運(yùn)資金的能力，撥付營運(yùn)資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金總額不超過申請人資本凈額的 A、20% B、30%C、60% D、80%三、多項(xiàng)選擇題：（20分，每題2分） 1、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與 相一致。A、法律 B、法規(guī)C、準(zhǔn)則 D、規(guī)則 2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是 A、建立健全合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)B、實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)D、確保依法合規(guī)經(jīng)營 3、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括 A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性 B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當(dāng)性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性 4、以下在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的哪些機(jī)構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》？A、中資商業(yè)銀行 B、外資獨(dú)資銀行C、中外合資銀行 D、外國銀行分行 5、董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責(zé)包括 A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施B、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價C、授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計(jì)委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行日常監(jiān)督D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性 6、合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受 的風(fēng)險。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰C、重大財務(wù)損失 D、聲譽(yù)損失 7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其 相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。A、經(jīng)營范圍 B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu) D、業(yè)務(wù)規(guī)模 8、以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括以下哪些內(nèi)容？A、特定政策和程序的實(shí)施與評價 B、合規(guī)風(fēng)險評估C、合規(guī)性測試 D、合規(guī)培訓(xùn)與教育 9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的 A、要素 B、格式C、具體內(nèi)容 D、頻率 10、關(guān)于商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)，以下哪些說法是正確的 A、外部營銷推介的產(chǎn)品及服務(wù)必須在銀行的業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)。B、采取設(shè)立攤位或路演地點(diǎn)、租用相對固定場所開展外部營銷活動的地域范圍僅限于銀行注冊地址所在城市的行政區(qū)域。C、外部營銷時的攤位使用或租用時間一個季度累計(jì)不得超過20天。D、外部營銷人員可以在本銀行以外機(jī)構(gòu)兼職。 四、判斷題（10題，每題1分） 1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（ ） 2、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（ ） 3、銀行高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（ ） 4、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（ ） 5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（ ） 6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計(jì)職能。（ ） 7、銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。（ ） 8、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（ ） 9、商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險、策略風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險。（ ） 10、授信工作人員對《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人申請的客戶授信業(yè)務(wù)，應(yīng)申請回避。（ ）五、簡答題（30分，每題15分） 1、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險指的是什么？2、作為一名銀行業(yè)員工，你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中？