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【 #證券考試# 導(dǎo)語】學(xué)習(xí)是一個長期堅持的過程,對于證券從業(yè)資格而言,每天進(jìn)步一點點,基礎(chǔ)扎實一點點,日積月累,考試就會更容易一點點。 考 網(wǎng)證券從業(yè)資格考試頻道。 (1)中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金規(guī)定個人和企業(yè)分別按照職工本人上年工資總額的8%和()繳納保險費。 A:10% B:15% C:20% D:25% 答案:C 解析: 目前,中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的制度, 個人和企業(yè)分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險費。 (2)下列不屬于證權(quán)證券和設(shè)權(quán)證券特點的是()。 A:設(shè)權(quán)證券指權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的 B:證權(quán)證券是權(quán)利的載體,權(quán)利是已經(jīng)存在的 C:設(shè)權(quán)證券是指證券是權(quán)利一種物化的外在形式 D:證權(quán)證券包括股票 答案:C 解析: 設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在,而是隨著證券的制作而產(chǎn)生,即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式,它是權(quán)利的載體,權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利,它的發(fā)行是以股份的存在為條件的,股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式,它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利,而是證明股東的權(quán)利。所以說,股票是證權(quán)證券。 (3)下列關(guān)于證券投資基金的說法,不正確的是()。 A:將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運作,既是證券投資基金的一個重要特點,也是它的一個重要功能 B:由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化,十分不利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展 C:基金的特點是將零散的資金匯集起來,交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具,以謀取資產(chǎn)的增值,基金對投資的最低限額要求不高 D:基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具,它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種,擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模,起到了豐富和活躍證券市場的作用 答案:B 解析: 基金有利于證券市場的穩(wěn)定,主要體現(xiàn)在:基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理,其投資經(jīng)驗比較豐富,信息資料齊備,分析手段較為先進(jìn),投資行為相對理性,客觀上能起到穩(wěn)定市場的作用。同時,基金一般注重資本的長期增長,多采取長期的投資行為,較少在證券市場上頻繁進(jìn)出,能減少證券市場的波動。因此,基金的存在對證券市場的穩(wěn)定發(fā)揮著重要作用。基金有利于證券市場發(fā)展,體現(xiàn)為:基金作為一種主要投資于證券的金融工具,它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種,擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模,起到了豐富活躍證券市場的作用。隨著基金的發(fā)展壯大,它已成為推動證券市場發(fā)展的重要動力。故選B。 (4)風(fēng)險厭惡者通過金融市場將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人,體現(xiàn)了金融市場的()。 A:資源配置的功能 B:聚斂資金的功能 C:調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟(jì)的功能 D:風(fēng)險再分配功能 答案:D 解析: 風(fēng)險厭惡者通過金融市場將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人,是一種風(fēng)險的再分配,體現(xiàn)了金融市場的風(fēng)險再分配功能。 (5)我國股票基金大部分按照()比例計提基金管理費,債券基金的管理費率一般低于()。 A:,2% B:2%, C:,1% D:1%, 答案:C 解析: 目前,我國股票基金大部分按照的比例計提基金管理費,債券基金的管理費率一般低于1%。 (6)在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下,證券公司與客戶之間的資金清算交收,需要由()配合完成。 A:中國結(jié)算公司、存管銀行 B:證券交易所、證券公司 C:證券公司、存管銀行 D:證券交易所、存管銀行 答案:C 解析: 在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下,證券公司與客戶之間的資金清算交收,需要由證券公司與存管銀行(即客戶在與證券公司合作的商業(yè)銀行中指定的存放客戶交易結(jié)算資金的銀行)配合完成。 (7)下列關(guān)于委托撤銷的說法,錯誤的是()。 A:在委托未成交之前,客戶有權(quán)變更和撤銷委托 B:證券營業(yè)部申報競價成交后,買賣即告成立,成交部分不得撤銷 C:在委托未成交之前,客戶變更或撤銷委托,在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報況下,證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶 D:在委托未成交之前,客戶變更或撤銷委托,在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員申報的情況下,客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端證券交易所交易系統(tǒng),辦理撤單 答案:C 解析: 在委托未成交之前,客戶變更或撤銷委托,在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報的情況下,證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員,經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認(rèn)后,立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。 (8)證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在()萬元以上,或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000萬元以上。 A:1000 B:2000 C:3000 D:4000 答案:A 解析: 證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在1000萬元以上,或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000萬元以上。 (9)我國多層次資本市場中,對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資,鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本,加強(qiáng)對實體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持,具有積極作用的是()。 A:主板市場 B:創(chuàng)業(yè)板市場 C:三板市場 D:四板市場 答案:D 解析: 四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場,是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債權(quán)的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場,是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資,鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本,加強(qiáng)對實體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持,具有積極作用。 (10)金融期權(quán)合約本身作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn),稱為()。 A:綜合期權(quán) B:復(fù)合期權(quán) C:疊加期權(quán) D:嵌入式期權(quán) 答案:B 解析:隨著金融期權(quán)的日益發(fā)展,其基礎(chǔ)資產(chǎn)還有日益增多的趨勢,不少金融期貨無法交易的金融產(chǎn)品均可作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn),甚至連金融期權(quán)合約本身也成了金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn),即所謂復(fù)合期權(quán)。 (11)投資者需要通過()領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。 A:證券公司 B:證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) C:其托管證券公司 D:證券交易所 答案:C 解析:投資者需要通過其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。 (12)()是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管,并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。 A:證券托管 B:證券存管 C:證券交付 D:證券交易 答案:A 解析: 一般意義上,證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管,并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。 (13)證券交易所是()線監(jiān)管者。 A:1 B:2 C:3 D:4 答案:A 解析:證券交易所是一線監(jiān)管者。 (14)一頭連著貨幣市場,一頭連著資本市場,一頭連著產(chǎn)業(yè)市場,既能融資又能投資,被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是()。 A:股票 B:債券 C:基金 D:信托 答案:D 解析: 信托在國外已有3800年的歷史,因為它一頭連著貨幣市場,一頭連著資本市場,一頭連著產(chǎn)業(yè)市場,既能融資又能投資,被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用。 (15)證券交易所實行()管理。 A:自律 B:他律 C:主動 D:被動 答案:A 解析: 我國《證券法》第102條規(guī)定:“證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施,組織和監(jiān)督證券交易,實行自律管理的法人。” (16)從2002年第2期開始,憑證式國債的發(fā)行期限縮短至()以內(nèi)。 A:1個月 B:1個季度 C:半年 D:1年 答案:A 解析: 從2002年第2期開始,憑證式國債的發(fā)行期限改為1個月,發(fā)行款的上劃采取一次繳款辦法,國債發(fā)行手續(xù)費也由財政部一次撥付。 (17)()是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化,從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。 A:經(jīng)營風(fēng)險 B:流動性風(fēng)險 C:信用風(fēng)險 D:財務(wù)風(fēng)險 答案:A 解析: 經(jīng)營風(fēng)險是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化,從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。 (18)投資者如不在委托單上特別注明,有效期均按()處理。 A:當(dāng)日有效 B:約定日有效 C:無效 D:撤銷 答案:A 解析: 當(dāng)日有效是指從委托之時起至當(dāng)日證券交易所營業(yè)終了之時止的時間內(nèi)有效。一般投資者如不在委托單上特別注明,均按當(dāng)日有效處理。 (19)目前,上市證券的集中交易主要采用的是()方式。 A:總額結(jié)算 B:凈額結(jié)算 C:差額結(jié)算 D:統(tǒng)一結(jié)算 答案:B 解析: 目前,上市證券的集中交易主要采用凈額結(jié)算方式,結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求,根據(jù)清算結(jié)果,向證券登記結(jié)算公司足額交付應(yīng)付的證券和資金,并為交易行為提供交收擔(dān)保。 (20)()以動產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保,通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保。 A:抵押債券 B:質(zhì)押債券 C:保證債券 D:無擔(dān)保債券 答案:B 解析:質(zhì)押債券以動產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保,通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保。 (21)證券公司的自營業(yè)務(wù)投資規(guī)模不超過凈資本的()%的,無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。 A:80 B:85 C:90 D:95 答案:A 解析:證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險較低、流動性較強(qiáng)的證券,或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理,且投資規(guī)模合計不超過其凈資本80%的,無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。 (22)下列關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點的說法,錯誤的是()。 A:針對個人投資者,不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行 B:采用實名制,不可流通轉(zhuǎn)讓 C:收__________益安全穩(wěn)定,由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息,免繳利息稅 D:采用電子方式記錄債權(quán) 答案:C 解析:儲蓄國債(電子式)收益安全穩(wěn)定,由財政部負(fù)責(zé)還本付息,免繳利息稅。故選C。 (23)金融時報證券交易所指數(shù)(也譯為“富時指數(shù)”)是()權(quán)威的股價指數(shù)。 A:美國 B:英國 C:德國 D:日本 答案:B 解析: 金融時報證券交易所指數(shù)(也譯為“富時指數(shù)”)是英國權(quán)威性的股價指數(shù),原由《金融時報》編制和公布,現(xiàn)由《金融時報》和倫敦證券交易所共同擁有的富時集團(tuán)編制。 (24)()方式是指監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員,要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理重大事項進(jìn)行說明。 A:市場準(zhǔn)入 B:監(jiān)管談話 C:非現(xiàn)場監(jiān)管 D:現(xiàn)場監(jiān)管 答案:B 解析: 銀監(jiān)會的監(jiān)管措施包括市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、監(jiān)管談話、信息披露監(jiān)管。題干所述為監(jiān)管談話方式。 (25)基金在任何交易日日終,持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的()%。 A:4 B:8 C:10 D:20 答案:D 解析: 基金在任何交易日日終,持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的20%。 (26)下列不能擔(dān)任國際債券發(fā)行人的是()。 A:各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu) B:銀行或其他金融機(jī)構(gòu) C:自然人 D:工商企業(yè)及國際組織 答案:C 解析: 國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等。 (27)某一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值,向外國投資者發(fā)行的債券是() A:國際債券 B:亞洲債券 C:外國債券 D:歐洲債券 答案:A 解析: 國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。 (28)除一般規(guī)定的條件以外,公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券還必須滿足最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于()的條件。 A:6% B:5% C:4% D:3% 答案:A 解析: 除一般規(guī)定的條件以外,公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券還必須滿足以下條件:①最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%,扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比以低者為計依據(jù);②本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;③最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公債券1年的利息。 (29)下列關(guān)于證券流通市場組織方式的說法,正確的是()。 A:場內(nèi)交易包括證券交易所交易和柜臺交易 B:場外交易是指在證券交易所以外進(jìn)行的交易 C:在各國金融市場的發(fā)展歷程中,無論是參與者、交易品種還是交易數(shù)量,場內(nèi)交易均占主導(dǎo)地位 D:證券交易所在一級市場上處于核心地位 答案:B 解析: 柜臺交易屬于場外交易,選項A錯誤。隨著交易品種的擴(kuò)大和現(xiàn)代通信技術(shù)的發(fā)展,場外交易已經(jīng)占主導(dǎo)地位,選項C錯誤。證券交易所在一級市場上處于核心地位,選項D錯誤。 (30)對于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者,未辦理指定交易的投資者的證券暫由()托管,其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。 A:中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 B:中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司 C:交易參與人 D:證券公司 答案:B 解析: 對于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者,辦理的指定交易一經(jīng)確認(rèn),其與指定交易證券公司(指定的交易參與人)的托管關(guān)系即建立,即投資者持有的上海市場證券將由其指定的證券公司負(fù)責(zé)托管,投資者需要通過其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。未辦理指定交易的投資者的證券暫由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司托管,其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。 (31)我國有權(quán)調(diào)整金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率的機(jī)構(gòu)是()。 A:財政部 B:國家發(fā)展改革委員會 C:中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D:中國人民銀行 答案:D 解析:中國人民銀行有權(quán)調(diào)整金融機(jī)構(gòu)存貸款基準(zhǔn)利率。 (32)股票是投入股份公司資本份額的證券化,屬于()。 A:資本證券 B:虛擬證券 C:證權(quán)證券 D:實物證券 答案:A 解析: 發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此,股票是投入股份公司資本份額的證券化,屬于資本證券。 (33)()應(yīng)當(dāng)建立市場準(zhǔn)人制度,并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)定或者中國證監(jiān)會的要求,限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。 A:證券交易所 B:中國證券業(yè)協(xié)會 C:證券公司 D:中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu) 答案:A 解析: 證券交易所應(yīng)當(dāng)建立市場準(zhǔn)入制度,并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)定或者中國證監(jiān)會的要求,限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。除此之外,證券交易所不得限制或者禁止證券投資者的證券買賣行為。 (34)企業(yè)債券籌集的資金可用于()。 A:房地產(chǎn)買賣 B:本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營 C:股票買賣 D:彌補(bǔ)虧損 答案:B 解析: 根據(jù)《國家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項的通知》,企業(yè)債券籌集的資金可用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營,包括固定資產(chǎn)投資項目、收購產(chǎn)權(quán)(股權(quán))、調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)和補(bǔ)充營運資金。 (35)CBOE推出的中國指數(shù)期貨()。 A:以在紐約證券交易所、納斯達(dá)克證券市場或美國證券交易所上市的15只中國公司股票為樣本 B:合約結(jié)算日為到期月的第3個星期五,采用非現(xiàn)金結(jié)算 C:主要基于海外上市的中國公司 D:合約標(biāo)準(zhǔn)為每點100元,最小變動價位為點 答案:C 解析:CBOE 推出的中國指數(shù)主要基于海外上市的中國公司,以在紐約證券交易所、納斯達(dá)克證券市場或美國證券交易所上市的16只中國公司股票為樣本,按照等值美元加權(quán)平均計算而成。中國指數(shù)期貨是標(biāo)準(zhǔn)化合約,代號為CX,交易時間為芝加哥時間8:30~15:15,交易平臺為CBOEdirect電子交易平臺。合約標(biāo)準(zhǔn)為每點100美元,最小變動價位為點,合約結(jié)算日為到期月的第3個星期五,采用現(xiàn)金結(jié)算。 (36)在公司證券中,通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為()。 A:股票 B:公司債券 C:商業(yè)票據(jù) D:金融證券 答案:D 解析:在公司證券中,通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券,其中金融債券尤為常見。 (37)政府債券的特征不包括()。 A:安全性高 B:流通性強(qiáng) C:收益穩(wěn)定 D:低稅待遇 答案:D 解析:政府債券的特征有:①安全性高;②流通性強(qiáng);③收益穩(wěn)定;④免稅待遇。 (38)下列不符合基金資產(chǎn)估值規(guī)則的是()。 A:基金管理人應(yīng)于每兩個交易日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值 B:基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值,但遇到某些特殊情況,可以暫停估值 C:采用估值技術(shù)確定公允價值時,應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù),并應(yīng)通過定期校驗,確保估值技術(shù)的有效性 D:基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算,進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程 答案:A 解析: 基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算,進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。基金管理人應(yīng)于每個交易日當(dāng)天對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值?;鸸芾砣穗m然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值,但遇到下列特殊情況,可以暫停估值,采用估值技術(shù)確定公允價值時,應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù),并應(yīng)通過定期校驗,確保估值技術(shù)的有效性。 (39)中央銀行在金融市場買賣有價證券的行為屬于()。 A:窗口指導(dǎo) B:存款準(zhǔn)備金 C:公開市場指導(dǎo) D:再貸款 答案:C 解析: 中央銀行為達(dá)到貨幣政策目標(biāo)會采取一些手段,即貨幣政策工具。而存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù),被稱為中央銀行的三大法寶,是最主要的貨幣政策工具。其中買賣有價證券的行為屬于公開市場業(yè)務(wù),它是指中央銀行在金融市場上買進(jìn)或賣出政府債券,以實施宏觀貨幣政策的活動。如經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張時,實行賣出政府債券的政策,可以減少商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金,降低它的信貸能力,減少市場的貨幣供應(yīng)量,促使貸款利率上漲,遏制過度的投資需求。 (40)貨幣市場基金的投資對象是()。 A:銀行長期存款 B:國債 C:公司長期債券 D:銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù) 答案:D 解析: 貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金,其投資對象期限在1年以內(nèi),包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。 (41)下列不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是()。 A:證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù) B:具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定 C:適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) D:必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行 答案:C 解析: 定向資產(chǎn)管埋業(yè)務(wù)的特點包括:①證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)。②具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定。③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。 (42)債券是一種()憑證。 A:債權(quán)債務(wù) B:所有權(quán)、使用權(quán) C:設(shè)權(quán) D:轉(zhuǎn)讓權(quán) 答案:A 解析: 債券是一種有價證券,是社會各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。 (43)根據(jù)規(guī)定企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的()。 A:30% B:40% C:45% D:50% 答案:B 解析: 《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定,企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%;公司債券的利率或價格由發(fā)行人通過市場詢價確定。 (44)設(shè)立證券登記結(jié)算公司,自有資金不少于人民幣()億元。 A:2 B:3 C:4 D:5 答案:A 解析: 設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),自有資金不少于人民幣2億元。 (45)()年無記名國債退出國債發(fā)行舞臺。 A:1999 B:2000 C:2001 D:2002 答案:B 解析: 隨著2000年國家發(fā)行的最后一期實物券(1997年3年期債券)的全面到期,無記名國債宣告退出國債發(fā)行市場的舞臺。 (46)證券金融公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的保證金中的貨幣資金比例不得低于()%。 A:15 B:20 C:25 D:30 答案:A 解析: 證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金,確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以證券充抵,但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。 (47)實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱為()。 A:經(jīng)營租賃 B:設(shè)備租賃 C:短期租賃 D:長期租賃 答案:B 解析: 融資租賃又稱設(shè)備租賃,是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。 (48)通過各種通訊方式,不通過集中的交易場所,實行分散的、一對一交易的衍生工具是指()。 A:場外交易市場(OTC)交易的衍生工具 B:獨立衍生工具 C:嵌入衍生工具(EmbeddedDerivatives) D:信用衍生工具 答案:A 解析:0TC 交易的衍生工具是指通過各種通訊方式,不通過集中的交易所,實行分散的、一對一交易的衍生工具,例如金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類互換交易和信用衍生品交易。 (49)我國發(fā)行的主要的國際債券品種不包括()。 A:政府債券 B:金融債券 C:可轉(zhuǎn)換公司債券 D:熊貓債券 答案:D 解析: 我國開始利用國際債券市場籌集資金,主要的債券品種有以下幾種:①政府債券;②金融債券;③可轉(zhuǎn)換公司債券。 (50)普通股票是最基本、最常見的一種股票,其持有者享有股東的()。 A:營銷權(quán) B:支配公司財產(chǎn)的權(quán)利 C:特許經(jīng)營權(quán) D:基本權(quán)利和義務(wù) 答案:D 解析:普通股票是最基本、最常見的一種股票,其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。
麻辣土豆56
A:1 B:2 C:3 D:4 答案:A 解析: 證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個交易日結(jié)束后,公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費率。 (2)基金按(),可分為封閉式基金和開放式基金。 A:投資標(biāo)的劃分 B:基金的組織形式不同 C:投資目標(biāo)劃分 D:基金運作方式不同 答案:D 解析:按基金運作方式不同,可分為封閉式基金和開放式基金。 (3)中國人民銀行的主要職能不包括()。 A:制定貨幣政策 B:服務(wù)工商企業(yè) C:防范金融風(fēng)險 D:維護(hù)金融穩(wěn)定 答案:B 解析:2003 年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第2條規(guī)定了中國人民銀行的職能,中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下,制定和執(zhí)行貨幣政策,防范和化解金融風(fēng)險,維護(hù)金融穩(wěn)定。 (4)下列不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定處罰措施的是()。 A:經(jīng)濟(jì)處罰 B:取消董事、高級管理人員任職資格 C:禁止從事銀行業(yè)工作 D:剝奪政治權(quán)利 答案:D 解析:選項D中的剝奪政治權(quán)利屬于刑事制裁措施,銀監(jiān)會無權(quán)采用。 (5)證券公司向證券金融公司交存保證金,采取設(shè)立()的方式。 A:信貸 B:儲蓄 C:股票 D:信托 答案:D 解析: 證券公司向證券金融公司交存保證金,采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶,保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。 (6)下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入監(jiān)管內(nèi)容的是()。 A:分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 B:從業(yè)人員準(zhǔn)入 C:高級管理人員準(zhǔn)人 D:法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 答案:B 解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入主要包括3個方面:機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級管理人員。 (7)下列關(guān)于憑證式國債的說法,錯誤的是()。 A:采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易 B:采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售 C:利率按實際持有天數(shù)分檔計付 D:憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券 答案:D 解析: 憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券,由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。 (8)上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括()。 A:上證A股指數(shù) B:上證380指數(shù) C:上證綜合指數(shù) D:新上證綜合指數(shù) 答案:B 解析: 上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、新上證綜合指數(shù)、上證A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)等。 (9)()可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。 A:歐式期權(quán) B:美式期權(quán) C:修正的歐式期權(quán) D:大西洋期權(quán) 答案:D 解析: 修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán),可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。 (10)證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的(),并將其與市場價格相比較,進(jìn)而決定投資策略。 A:賬面價值 B:清算價值 C:內(nèi)在價值 D:票面價值 答案:C 解析: 研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價值,并將其內(nèi)在價值與市場價格相比較,進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。 (11)在美國發(fā)行的外國證券稱為()。 A:武士債券 B:揚基債券 C:龍債券 D:熊貓債券 答案:B 解析: 外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券,它是由非關(guān)國居民在美國市場發(fā)行的吸收美國資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券,它是外國發(fā)行人在日本債券市場上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券。熊貓債券是指境外機(jī)構(gòu)在中國發(fā)行的以人民幣計價的債券。 (12)一般()不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。 A:政府債券 B:金融債券 C:企業(yè)債券 D:歐洲債券 答案:A 解析: 不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險程度是不一樣的,一般政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。 (13)王小姐觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動,于是她將手中的股票拋出并換成了債券,這是因為股票的()增大。 A:流動性 B:期限性 C:風(fēng)險性 D:收益性 答案:C 解析: 股票風(fēng)險性的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性,或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。故選C。 (14)下列關(guān)于金融市場功能的說法,錯誤的是()。 A:金融市場承擔(dān)著商品價格等重要價格信號的決定功能 B:金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險 C:融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能 D:金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局 答案:A 解析: 金融市場功能主要包括:①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能;④經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能;⑤定價功能。__________選項A中,金融市場決定的是金融商品的價格,而不是商品價格。故選A。 (15)下列關(guān)于公司債的說法,錯誤的是()。 A:公司債券的發(fā)行主體是股份公司 B:有些國家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券 C:公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要 D:公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要小一些 答案:D 解析: 公司債券的發(fā)行主體是股份公司,但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券,所以,歸類時,可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起,稱為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要。由于公司的情況千差萬別,有些經(jīng)營有方、實力雄厚、信譽(yù)高,也有一些經(jīng)營較差,可能處于倒閉的邊緣,因此,公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長期的,也有短期的,視公司的需要而定。 (16)()屬于中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的收入,由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時代為扣收。 A:過戶費 B:印花稅 C:會員會費 D:資本利得稅 答案:A 解析: 過戶費是委托買賣的股票、基金成交后,買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結(jié)算公司的收入,由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時代為扣收。 (17)證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是() A:商業(yè)銀行 B:證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) C:保險公司 D:基金公司 答案:B 解析: 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者,以其自有資本、營運資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。 (18)1988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定,開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上,其中核心資本至少為總資本的()。 A:40% B:50% C:60% D:70% 答案:B 解析:1988 年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定:開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上,其中核心資本至少為總資本的50%。 (19)()的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內(nèi)分期發(fā)行的方式。 A:實物債券 B:政府債券 C:公司債券 D:金融債券 答案:D 解析: 金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應(yīng)由具有債券評級能力的信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。 (20)下列關(guān)于股票收益性的說法,不正確的是()。 A:股票的收益只來源于股份公司 B:其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利 C:其實現(xiàn)形式可以是資本利得 D:收益性是股票最基本的特征 答案:A 解析: 收益性是股票最基本的特征。股票的收益來源可分成兩類:①來自股份公司。認(rèn)購股票后,持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益,這種經(jīng)濟(jì)權(quán)益的實現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平;②來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場所進(jìn)行交易,當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時,賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為資本利得。 (21)根據(jù)規(guī)定,以募集方式設(shè)立股份有限公司的,發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的()。 A:35% B:40% C:45% D:50% 答案:A 解析: 以募集方式設(shè)立股份有限公司的,發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。 (22)()對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。 A:銀監(jiān)會 B:保監(jiān)會 C:證監(jiān)會 D:中國人民銀行 答案:A 解析: 中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理;中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。 (23)下列關(guān)于存款準(zhǔn)備金的說法,不正確的是()。 A:存款準(zhǔn)備金分為法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金 B:不良貸款率越高,存款準(zhǔn)備金率越低 C:央行提高存款準(zhǔn)備金率時,貨幣供應(yīng)量減少 D:2004年,我國開始實行差別存款準(zhǔn)備金制度 答案:B 解析:2004年,我國開始實行差別存款準(zhǔn)備金制度,商業(yè)銀行的資本充足率越低、不良貸款率越高,所適用的存款準(zhǔn)備金率就越高。存款準(zhǔn)備金分為法定準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金,當(dāng)央行提高存款準(zhǔn)備金,則流通的貨幣減少,即貨幣供應(yīng)量減少。 (24)開放式基金的份額資產(chǎn)凈值每()個交易日公布一次。 A:1 B:2 C:3 D:4 答案:A 解析: 封閉式基金一般每周或更長時間公布一次,開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。 (25)公司盈利首先應(yīng)()。 A:繳納稅金 B:支付優(yōu)先股股息 C:支付債權(quán)人的本金和利息 D:分配普通股紅利 答案:C 解析: 各國公司法都規(guī)定,公司盈利首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息,繳納稅金;其次是支付優(yōu)先股股息;最后才分配普通股紅利。 (26)證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的()。 A:3‰ B:5‰ C:7‰ D:10‰ 答案:A 解析: 證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的3‰,也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。 (27)下列關(guān)于RQFII試點業(yè)務(wù)與QFII主要區(qū)別的說法,錯誤的是()。 A:募集的資金是人民幣而不是外匯 B:機(jī)構(gòu)限定為境外基金管理公司和證券公司的香港子公司 C:交易范圍包括銀行間債券市場 D:盡可能簡化對投資額度和跨境資金收支的管理 答案:B 解析:RQFII試點業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于:①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;@RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③ 投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場;④在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下,盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。 (28)某一投資基金總資產(chǎn)為億元,負(fù)債為億元,基金總份額為億份,則基金份額凈值是()元。 A: B: C: D: 答案:C 解析: 基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額,其中基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債,可得基金份額凈值=(元)。 (29)下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法,錯誤的是()。 A:經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單,性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同 B:經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié) C:經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立就形成了實質(zhì)上的委托關(guān)系 D:經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系 答案:C 解析: 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系,還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。故選C。 (30)下列關(guān)于集合競價的說法,不正確的是()。 A:所有買方有效委托按委托限價由高到低的順序排列,限價相同者按照進(jìn)入證券交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時間先后排列 B:所有賣方有效委托按委托限價由低到高的順序排列,限價相同名進(jìn)入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時間先后排列 C:按照價格優(yōu)先、同等價格下時間優(yōu)先的成交順序依次成交,直至成交條件不滿足為止 D:成交條件不滿足是指所有買人委托的限價均高于賣出委托的限價;所有成交都以同一成交價成交 答案:D 解析: 成交條件不滿足即所有買入委托的限價均低于賣出委托的限價,所有成交都以同一成交價成交。故選D。 (31)下列不能被證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)用來進(jìn)行證券投資的是()。 A:借貸資金 B:自有資本 C:營運資金 D:受托投資資金 答案:A 解析: 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者,以其自有資本、營運資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資,而不能利用借貸資金進(jìn)行證券投資。故選A。 (32)關(guān)于貨幣層次,下列說法中錯誤的是()。 A:從數(shù)量上看,M0 B:M1是狹義貨幣,M2是廣義貨幣 C:M0包括銀行的庫存現(xiàn)金 D:在我國,準(zhǔn)貨幣包括定期存款、儲蓄存款和其他存款 答案:C 解析: 現(xiàn)階段,我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為3個層次:M0=流通中的現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊存款+銀行卡項下的個人人民幣活期儲蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。M1是狹義貨幣,是現(xiàn)實購買力;M2是貨幣;M2與M1之差是準(zhǔn)貨幣,是潛在購買力。由于M2通常反映社會總需求變化和未來通貨膨脹的壓力狀況,因此,一般所說的貨幣供應(yīng)量是指M2。 (33)相關(guān)股東會議投票表決公司股權(quán)分置改革方案,須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的()以上通過,并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的()以上通過。 A:1/2,1/2 B:1/2,2/3 C:2/3,2/3 D:2/3,1/2 答案:C 解析: 相關(guān)股東會議投票表決改革方案,須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過,并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過,公司股票復(fù)牌后,市場稱這類股票為G股。 (34)目前,我國金融市場實行的經(jīng)營體制是()。 A:分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理 B:分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理 C:混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理 D:混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理 答案:A 解析: 目前,我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制,并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識到,“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。 (35)中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以()監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度。 A:政府 B:自主 C:市場 D:獨立 答案:C 解析: 中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以市場監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度,共同監(jiān)管跨市場的不正當(dāng)交易行為,控制市場風(fēng)險。 (36)保險公司次級定期債務(wù)是指()。 A:保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年),本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù) B:保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年),本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù) C:保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年),本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù) D:保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年),本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù) 答案:A 解析: 保險公司次級定期債務(wù)是指保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的,期限在5年以上(含5年),本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。 (37)采用客戶調(diào)查問卷方法時,金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則,避免誤導(dǎo)投資者和和錯誤銷售。 A:客戶評級和證券評級 B:客戶分級和證券分級 C:客戶評級和資產(chǎn)評級 D:客戶分級和資產(chǎn)分級 答案:D 解析: 實踐中,金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法,根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則,避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。 (38)衡量財務(wù)流動性狀況最常用的指標(biāo)不包括()。 A:銷售周轉(zhuǎn)率 B:流動比率 C:杠桿比率 D:速動比率 答案:C 解析: 衡量財務(wù)流動性狀況需要從資產(chǎn)負(fù)債整體考量,最常用的指標(biāo)包括流動比率、速動比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷售周轉(zhuǎn)率等。 (39)金融市場常被看作國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”,這反映了金融市場的()。 A:調(diào)節(jié)功能 B:資產(chǎn)配置功能 C:集聚功能 D:反映功能 答案:D 解析: 金融市場歷來被國民稱為“晴雨表”和“氣象臺”,是公認(rèn)的國民經(jīng)濟(jì)信號系統(tǒng),反映微觀經(jīng)濟(jì)的運行情況、反映國民經(jīng)濟(jì)的運行情況、顯示企業(yè)的發(fā)展動態(tài)以及了解市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展動態(tài)。 (40)在我國,企業(yè)債券的發(fā)行采取()。 A:核準(zhǔn)制或?qū)徟? B:審批制或注冊制 C:發(fā)審委制度 D:保薦制度 答案:B 解析: 在我國,企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊制;公司債券的發(fā)行采取核準(zhǔn)制,引進(jìn)發(fā)審委制度和保薦制度。 (41)下列關(guān)于股票永久性的說法,錯誤的是()。 A:股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的 B:股票代表著股東的永久性投資,所以股票持有者不能轉(zhuǎn)讓其股東身份 C:股票的有效期與股份公司的存續(xù)期相聯(lián)系 D:通過發(fā)行股票募集到的資金,在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本 答案:B 解析: 股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的,因為它是一種無期限的法律憑證。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系,二者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資,當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份,而對于股份公司來說,由于股東不能要求退股,所以通過發(fā)行股票募集到的資金,在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。 (42)未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為()。 A:風(fēng)險期望 B:風(fēng)險頭寸 C:風(fēng)險暴露 D:風(fēng)險預(yù)算 答案:C 解析: 未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險暴露。故選C。 (43)()是指投資者將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營業(yè)部托管。 A:證券托管 B:證券存管 C:證券轉(zhuǎn)托管 D:證券托管 答案:C 解析: 轉(zhuǎn)托管是指投資者將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營業(yè)部托管。 (44)外國債券的發(fā)行一般由()的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。 A:投資者所在國 B:發(fā)行者所在國 C:發(fā)行地所在國 D:第三國 答案:C 解析: 外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷,而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭,組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。 (45)下列關(guān)于公司型基金的說法,正確的是()。 A:公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金 B:公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大 C:公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn) D:公司型基金的投資者既是基金的委托人,又是基金的受益人 答案:B 解析: 公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立,在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司,選項A說法錯誤;公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金,選項C說法錯誤;契約型基金的投資者既是基金的委托人,又是基金的受益人,選項D說法錯誤。故選B。 (46)下列不屬于證券公司從事介紹業(yè)務(wù)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項的是()。 A:介紹業(yè)務(wù)的范圍 B:執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施 C:介紹業(yè)務(wù)對接程序 D:客戶投訴的接待處理方式 答案:C 解析: 根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第10條規(guī)定,證券公司從事介紹業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明下列事項:①介紹業(yè)務(wù)的范圍;②執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施;③介紹業(yè)務(wù)對接規(guī)則;④客戶投訴的接待處理方式;⑤報酬支付及相關(guān)費用的分擔(dān)方式;⑥違約責(zé)任、中國證監(jiān)會約定的其他事項。故選C。 (47)()是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn),或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn),并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。 A:SPO B:SPV C:DHI D:KII 答案:B 解析: 特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人(SPV)是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn),或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn),并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時,通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件,即發(fā)起人破產(chǎn)對其不產(chǎn)生影響。 (48)基金管理人的主要業(yè)務(wù)是()。 A:發(fā)起設(shè)立基金、管理基金 B:管理基金、基金營銷 C:發(fā)起設(shè)立基金、基金營銷 D:基金注冊登記、基金營銷 答案:A 解析:基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。 (49)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時,()。 A:商業(yè)銀行可用資金增多、貸款上升,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多 B:商業(yè)銀行可用資金增多、貸款下降,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少 C:商業(yè)銀行可用資金減少、貸款上升,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多 D:商業(yè)銀行可用資金減少、貸款下降,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少 答案:D 解析: 當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時,商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金增加,可直接運用的超額準(zhǔn)備金減少,商業(yè)銀行的可用資金減少,在其他情況不變的條件下,商業(yè)銀行貸款或投資下降,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。 (50)普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán),取決于認(rèn)購時間與()的關(guān)系。 A:除權(quán)日 B:股權(quán)登記日 C:行權(quán)日 D:除息日 答案:B 解析:普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán),取決于認(rèn)購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系。
好好在一起吧
1.就單枝K線而言,反映空方占據(jù)絕對優(yōu)勢的K線形狀是 (C) A.大十字星 B.帶有較長上影線的陽線 C.光頭光腳大陰線 D.光頭光腳大陽線2. 基本分析法認(rèn)為股票價格總是圍繞 (C)波動的 A.股票面額 B.股票賬面價值 C.內(nèi)在價值 D.發(fā)行價格 3.MACD是 (B) A.移動平均線 B.平滑異同移動平均線 C.異同平均數(shù) D.正負(fù)差 4.一條上升趨勢線是否有效,需要經(jīng)過(A)的確認(rèn)。 A.第三個波谷點 B.第二個波谷點 C.第三個波峰點 D.第二個波峰點 5.當(dāng)股票價格持續(xù)上升時,這種股價走勢被稱為(A) ⑴A.看漲市場 B.空頭市場 C.看跌市場 D.交易市場 6.乖離率是股價偏離移動平均線的C,百分比值。 A.距離 B.?dāng)?shù)值 C.百分比值 D.大小 7.在股市下跌行情期間,平均線一般居于股價的B,上方。 A.下方 B.上方 C.不一定 D.相交一點 頭股價向下突破頸線的(C),反轉(zhuǎn)確立。 ⑵A.3% B.6% C.10% D.1% 9.第二個低點出現(xiàn)后即開始放量收陽線是(D)的特征。 A.M頭 B.圓弧底 C.V型底 D.W底 10.下列(C)不是圓弧底特征。 A.在清淡氣氛中形成 B.耗時數(shù)月或更長 C.成交量也顯示圓底形 D.股價下跌低位,成交量放大 二、 多項選擇題(每小題3分,選出所有正確答案,少選、多選或錯選不得分,共30分) 1.道氏原理將股價運行趨勢按級別劃分為(A\B\D\E)。 A.主要趨勢 B.次級趨勢 C.短暫趨勢 D.上升趨勢 E.下降趨勢 2.在下列技術(shù)指標(biāo)中,(B)在股價盤整徘徊階段幾乎喪失測市功能。 A.KD指標(biāo) B.威廉指標(biāo) C.MACD D.移動平均線 3.股票技術(shù)分析中的日K線圖,是根據(jù)每天股票價格繪制而成的,由實體、上影線、下影線構(gòu)成一條柱狀線。構(gòu)成某日K線圖的價格形式有:(A\B\C\D) A.開盤價 B、收盤價 C、最高價 D、最低價 E、最新價 4.技術(shù)分析所基于的假設(shè)前提是(A\B\C\D) A.價格對價值的偏離終究會被市場所糾正 B.市場反映一切 C.價格變動是有規(guī)律的 D.歷史會重演 E.市場中不存在摩擦 5.買賣雙方對價格走勢的認(rèn)同程度大時會出現(xiàn)(A\D)。 A.價升量增 B.價升量減 C.價跌量減 D.價跌量增 6.波浪理論主要研究的問題包括(A\B\C\D)。 A.價格走勢所形成的形態(tài) B.價格走勢圖中高點和低點所處的相對位置 C.波浪運行中各階段成交量的變化 D.完成某個形態(tài)所經(jīng)歷的時間長短7.波浪理論的數(shù)浪規(guī)則包括(B\C)。 A.第三浪是最短的一浪 B.第一浪與第四浪不可重疊 C.所有的波浪形態(tài)幾乎都是交替和輪流出現(xiàn)的 D.第四浪的浪底比第一浪的浪頂要低 8.屬于反轉(zhuǎn)突破形態(tài)的是(A\B\D) A.W底 頂 C.圓弧形態(tài) 形態(tài) 9.在下列關(guān)于旗形形態(tài)的陳述中,正確的陳述有(A\C\D)。 A.旗形出現(xiàn)之前,一般應(yīng)有一個旗桿 B.旗形持續(xù)的時間越長,股價保持原來趨勢的能力越強(qiáng) C.旗形形成之前,成交量較大 D.旗形形成之后,成交量較小 10.如果股市處于(A)階段,則宜做空頭。 A.價漲量穩(wěn) B.價穩(wěn)量縮 C.價跌量縮 D.價漲量縮⑴第5題的答案A應(yīng)該修改為:多頭市場,或者:牛市。⑵,我覺得這個沒有固定的答案,因為市場瞬息萬變。
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