深夜黑暗廚房
法律分析：明確職責(zé)分工，落實(shí)案防責(zé)任。完善制度體系，提升制度執(zhí)行力。組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查，開展專項(xiàng)治理。開展案防工作試評(píng)估，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力。強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查，實(shí)行違規(guī)積分管理。開展主題活動(dòng)，加強(qiáng)員工教育管理。
法律依據(jù)：《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)辦公廳關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》 一、健全體制機(jī)制，增強(qiáng)案防工作有效性 （一）明確職責(zé)分工，落實(shí)案防責(zé)任。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)履行案件防控責(zé)任主體職責(zé)，明確案防工作牽頭部門責(zé)任，厘清案防牽頭部門與業(yè)務(wù)、風(fēng)控、內(nèi)審稽核等部門案防職責(zé)邊界，保證各部門、上下級(jí)機(jī)構(gòu)案防權(quán)責(zé)清晰、責(zé)任落實(shí)。（二）完善制度體系，提升制度執(zhí)行力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立制度管理體系，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、風(fēng)險(xiǎn)特征和監(jiān)管政策變化，對(duì)內(nèi)部各項(xiàng)制度進(jìn)行評(píng)價(jià)、修訂和更新，確保制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié)。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度，開展制度執(zhí)行監(jiān)督檢查，提升內(nèi)部控制有效性。（三）組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查，開展專項(xiàng)治理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開展以信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作和員工異常行為等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查，落實(shí)排查責(zé)任，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)和突出問題開展專項(xiàng)治理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織開展督促、指導(dǎo)和抽查，加強(qiáng)排查信息交流與共享，上下聯(lián)動(dòng)，形成具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，并按季向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送排查情況。各銀監(jiān)局要加強(qiáng)督促檢查，按季將排查工作情況報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。（四）開展案防工作試評(píng)估，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要圍繞案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責(zé)等方面內(nèi)容開展2013年案防工作試評(píng)估，按照法人負(fù)責(zé)原則，細(xì)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估的工作要求。要通過(guò)評(píng)估，查找內(nèi)控管理和案防薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)格落實(shí)整改。監(jiān)管部門要及時(shí)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)試評(píng)估情況進(jìn)行監(jiān)管評(píng)價(jià)。（五）強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查，實(shí)行違規(guī)積分管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照部門間各有側(cè)重、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的原則，有效發(fā)揮業(yè)務(wù)條線、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等部門在案防工作中的作用，加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)督。同時(shí)，研究建立覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性違規(guī)積分管理制度，防微杜漸，強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理。（六）開展主題活動(dòng)，加強(qiáng)員工教育管理。組織開展員工管理主題年活動(dòng)，切實(shí)改進(jìn)和加強(qiáng)員工管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將員工教育培訓(xùn)作為案防工作的重要內(nèi)容，系統(tǒng)、全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，明晰違規(guī)操作應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；開展職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守；加大合規(guī)文化建設(shè)力度，增強(qiáng)各級(jí)管理人員合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)氛圍。
奇文文1314
一，案件形成的原因（一）外部風(fēng)險(xiǎn)的傳染宏觀經(jīng)濟(jì)放緩，部分企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難，企業(yè)資金鏈斷裂，導(dǎo)致信貸風(fēng)險(xiǎn)突出，惡意騙貸套取銀行資金等案件頻發(fā)；復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境導(dǎo)致社會(huì)矛盾凸顯，使得不法分子將銀行作為搶劫、盜竊、詐騙的首要目標(biāo)。（二）經(jīng)營(yíng)上存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕風(fēng)險(xiǎn)管控的思想部分銀行業(yè)機(jī)構(gòu)一味追求業(yè)務(wù)及規(guī)模的快速發(fā)展，還在執(zhí)行粗放式的經(jīng)營(yíng)方式，風(fēng)險(xiǎn)管理能力跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的速度，為了實(shí)現(xiàn)獎(jiǎng)金、利潤(rùn)忽略合規(guī)操作及監(jiān)督檢查，為了發(fā)展業(yè)務(wù)，放松外部風(fēng)險(xiǎn)警惕、放松授信條件、不嚴(yán)格執(zhí)行“三查”制度，授權(quán)管理不嚴(yán)、崗位制約不科學(xué)等等行為，為案件埋下了風(fēng)險(xiǎn)隱患。（三）內(nèi)控失效，監(jiān)督檢查不到位部分銀行業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理工作中執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)，不重視內(nèi)控管理。如：制度不健全、存在漏洞，未及時(shí)更新完善；有章不循、有令不行，有禁不止，對(duì)制度規(guī)定變通操作，鉆空子，找空間；對(duì)監(jiān)督檢查不重視，監(jiān)督流于形式，檢查無(wú)重點(diǎn)，內(nèi)審部門獨(dú)立性不強(qiáng)、權(quán)威性不夠、檢查內(nèi)容不深人，發(fā)現(xiàn)問題不揭露，不能真正做到動(dòng)真碰硬，不能真正以內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范來(lái)助力業(yè)務(wù)的依法合規(guī)發(fā)展。（四）科技手段缺乏，技防措施不足科技手段的開發(fā)還跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的速度，在一些新業(yè)務(wù)上還存在盲點(diǎn)，沒有建立有效的事中預(yù)警及監(jiān)督系統(tǒng)，在部分關(guān)鍵業(yè)務(wù)及環(huán)節(jié)的授權(quán)管理上還存在制約性不夠，授權(quán)人員職責(zé)不清，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄等問題。（五）合規(guī)文化建設(shè)滯后，員工教育管理缺失大部分案件都有銀行內(nèi)部員工參與，且作案人員大多具有年輕化特點(diǎn)，充分說(shuō)明銀行在對(duì)員工的管理教育上非常缺失，缺少對(duì)合規(guī)文化的建設(shè)、企業(yè)價(jià)值觀和凝聚力的灌輸和培育，導(dǎo)致部分員工“三觀”不正，私欲膨脹，缺乏自省、自律。其次管理手段不足，對(duì)員工的異常行為排查流于表面，未觸到員工工作之余八小時(shí)外的生活、交友、消費(fèi)等圈子，未發(fā)現(xiàn)員工的不當(dāng)社交、高檔消費(fèi)、經(jīng)商辦企業(yè)、參與小貸等等情況。其三，企業(yè)團(tuán)隊(duì)文化活動(dòng)的缺乏，導(dǎo)致員工之間缺少相互的溝通了解，部分員工發(fā)現(xiàn)身邊同事存在小問題，卻漠然視之，沒有同事之間應(yīng)有的幫助和提醒，導(dǎo)致一些小問題釀大禍。
幸運(yùn)吧2016
通過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
優(yōu)質(zhì)考試培訓(xùn)問答知識(shí)庫(kù)
