英國精算師（IOA）相關(guān)情況介紹

導(dǎo)語：以下內(nèi)容是應(yīng)屆畢業(yè)生培訓(xùn)網(wǎng)我為您整理的英國精算師相關(guān)情況介紹,請(qǐng)笑納。

一、英國精算師協(xié)會(huì)介紹

英國精算師協(xié)會(huì)()的會(huì)員分Student,Associate ,Fellow, Honorary Fellow, Affiliate 等5種。Student會(huì)員主要是在校研究生，Associate是通過100、200、300系列考試的會(huì)員，F(xiàn)ellow是通過所有考試、有三年工作經(jīng)驗(yàn)、年滿23 歲的會(huì)員，Honorary Fellow是不交會(huì)費(fèi)的名譽(yù)會(huì)員，Affiliate是交會(huì)費(fèi)的名譽(yù)會(huì)員。

二、英國精算師資格介紹

英國精算師資格是世界上歷史最悠久、被廣泛承認(rèn)的國際權(quán)威職業(yè)資格之一。英國精算師資格由英國兩大專業(yè)機(jī)構(gòu)The Institute of Actuaries , the Faculty of Actuaries in Scotland(兩者合稱英國精算師協(xié)會(huì))聯(lián)合認(rèn)證。前者成立于1848年，后者成立于1856年。

三、英國精算師資格考試背景知識(shí)

在英國，要成為精算師，必須通過嚴(yán)格的考試培訓(xùn)并擁有相關(guān)實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。對(duì)于立志從事精算工作、并想成為英國精算學(xué)會(huì)正式會(huì)員的人而言，首先是要具備一定的數(shù)學(xué)知識(shí)，接著要經(jīng)過一個(gè)漫長而艱苦的學(xué)習(xí)考試過程，還需要至少3年的精算相關(guān)工作實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，才能從學(xué)生會(huì)員到準(zhǔn)會(huì)員最終成為正式會(huì)員。為了保持精算師達(dá)到最高的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，英國還開展精算師職業(yè)持續(xù)發(fā)展計(jì)劃(即CPD)對(duì)從業(yè)精算師進(jìn)行職業(yè)再教育，以發(fā)展和拓寬精算師的知識(shí)技能，以適應(yīng)日益變化的環(huán)境的需要。

傳統(tǒng)上，精算師在退休金及保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制方面起著重要的、不可替代的作用，現(xiàn)在，精算師的技能也被運(yùn)用于商業(yè)的其它許多領(lǐng)域，目前，在諸如公司財(cái)務(wù)、資產(chǎn)管理及資本運(yùn)營等需要對(duì)將來的.財(cái)務(wù)狀況有清晰把握的領(lǐng)域，精算師也越來越多地參與進(jìn)去。

最近幾年，主要由于私人退休金計(jì)劃的擴(kuò)張，在精算顧問公司中已經(jīng)有很多的全職精算師在工作。精算師同樣被雇傭于國內(nèi)外的政府服務(wù)機(jī)構(gòu)中。在英國，他們大部分是在政府精算師部門里。精算技能也被應(yīng)用于工業(yè)和商業(yè)領(lǐng)域。伴隨著機(jī)構(gòu)投資的快速增長，證券市場(chǎng)及投資活動(dòng)的其他領(lǐng)域也為精算師提供了新的舞臺(tái)。在英國，精算師的專業(yè)技能被政府、商業(yè)機(jī)構(gòu)及其他職業(yè)廣泛認(rèn)可，在與金融立法相關(guān)的領(lǐng)域也發(fā)揮著重要的作用。

為了實(shí)現(xiàn)精算會(huì)員的價(jià)值，專門的技術(shù)、正直的人格、嚴(yán)謹(jǐn)堅(jiān)持原則的工作態(tài)度，專業(yè)化的水準(zhǔn)和時(shí)刻服務(wù)于公眾利益的理念，是他們最基本的執(zhí)業(yè)品德要求。

精算師在保險(xiǎn)行業(yè)中起著舉足輕重的作用。無論是公司的產(chǎn)品設(shè)計(jì)與定價(jià)，還是準(zhǔn)備金的提取，以及再保險(xiǎn)的安排，精算師都力圖保證公司的穩(wěn)健經(jīng)營。而委任精算師制度的建立，更是確保了精算師能在保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)揮更加全面、更加重要的監(jiān)管作用。

在英國，由于委任精算師要對(duì)公司出具一系列的精算報(bào)告，他們實(shí)際上被賦予了保險(xiǎn)監(jiān)管的部分職責(zé)。他們可以在任何時(shí)間對(duì)公司的財(cái)務(wù)狀況作出正確的評(píng)價(jià)，而不僅僅在年末。他們必須對(duì)所有可能影響公司財(cái)務(wù)狀況的因素進(jìn)行細(xì)致的監(jiān)控，主要包括：產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷方式、保險(xiǎn)費(fèi)率、選擇權(quán)與收益保證、當(dāng)前與未來可預(yù)見的費(fèi)用水平、理賠情況及或有債務(wù)等。因此，他們被視為公司的關(guān)鍵人物。

當(dāng)公司管理層不顧勸告，堅(jiān)持執(zhí)行一套委任精算師認(rèn)為可能會(huì)造成不良財(cái)務(wù)后果的計(jì)劃時(shí)，委任精算師有職責(zé)向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)“吹警哨”。

目前，在英國，對(duì)于委任精算師的職業(yè)管理也已經(jīng)通過立法形式加以強(qiáng)化，法律規(guī)定精算師每年必須向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)保證自己信守精算職業(yè)規(guī)范。

四、英國精算師資格考試體系劃分

2000年以后，英國精算師資格考試體系改革為四個(gè)系列：100系列(包括金融數(shù)學(xué)、精算數(shù)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)等9門)、200系列(“溝通技”1門)、300系列(《投資和資產(chǎn)組合》、《壽險(xiǎn)精算》、《財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)精算》、《養(yǎng)老金》4門)和400系列(從人壽、財(cái)產(chǎn)等四種資格考試中選考1門)。

考生通過前三個(gè)系列考試的所有考試科目，即可獲得準(zhǔn)精算師資格證書，再通過“400”系列的任意一門科目后，即可獲得英國精算學(xué)會(huì)和英國精算公會(huì)頒發(fā)的精算師資格證書。

按照規(guī)定，只有英國精算學(xué)會(huì)的會(huì)員方可報(bào)名參加考試。

英國精算師資格考試一年舉辦兩次，分別安排在4月和9月。

英國精算師資格考試內(nèi)容 基礎(chǔ)階段

課程101 統(tǒng)計(jì)模型

概率;統(tǒng)計(jì)分布;統(tǒng)計(jì)模型;數(shù)據(jù)分析;回歸;假設(shè)檢驗(yàn);估計(jì) 課程102 金融數(shù)學(xué)

資產(chǎn)類型和證券市場(chǎng)介紹;利率和折現(xiàn)率;利率強(qiáng)度;投資風(fēng)險(xiǎn)、隨機(jī)利率和折現(xiàn)率; 市場(chǎng)模型;

課程103 隨機(jī)模型

精算建模原理;概率空間;離散時(shí)間隨機(jī)過程;鞅;停止時(shí)間;馬爾科夫過程;布朗運(yùn)動(dòng);隨機(jī)微分方程;

課程104 生存模型

生存/轉(zhuǎn)移模型;完全和不完全存活時(shí)間的估計(jì);多狀態(tài)模型的數(shù)值;生存經(jīng)歷的比較;修勻;在保險(xiǎn)合同中的應(yīng)用;在年金合同中的應(yīng)用;在健康險(xiǎn)合同中的應(yīng)用;未來損失，保費(fèi)和準(zhǔn)備金原理;

課程105 精算數(shù)學(xué)1

盈利業(yè)務(wù)原理;單位連接業(yè)務(wù)原理;養(yǎng)老金原理;利潤測(cè)試;定價(jià);準(zhǔn)備金;精算控制系統(tǒng);養(yǎng)老金數(shù)學(xué);計(jì)算機(jī)應(yīng)用;擬合;保證和選擇權(quán);

課程106 精算數(shù)學(xué)2

風(fēng)險(xiǎn)模型;損失分布;信度理論;破產(chǎn)理論;未決賠款三角形和無賠款折扣優(yōu)待;

課程107 經(jīng)濟(jì)學(xué)

經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究范圍;供給、需求和均衡價(jià)格;價(jià)格管制或供給管制的效果;供給和需求彈性;效用理論和消費(fèi)者選擇;用效用理論對(duì)保險(xiǎn)問題的分析;市場(chǎng)結(jié)構(gòu);總均衡理論;公司理論;公共部門金融和稅收;國民收入核算;收入的循環(huán)流動(dòng);乘數(shù)和加速數(shù);總需求和總供給;政府財(cái)政政策及其效果;政府貨幣政策及其效果;貨幣供給和銀行系統(tǒng)的信用創(chuàng)造;影響失業(yè)、通貨膨脹、經(jīng)濟(jì)增長的主要因素;貨幣主義者和凱恩斯的方法;國際貿(mào)易、匯率和國際收支平衡;

課程108 財(cái)務(wù)和財(cái)務(wù)報(bào)告

公司結(jié)構(gòu)和財(cái)務(wù);稅收的基本原理;個(gè)人稅和公司稅;個(gè)人投資征稅的原理;公司投資征稅的原理;金融市場(chǎng)中主要機(jī)構(gòu)的地位和作用;公司財(cái)務(wù)的基本結(jié)構(gòu);集團(tuán)帳戶的基本原理;會(huì)計(jì)比率的計(jì)算和使用;

課程109 金融經(jīng)濟(jì)學(xué)

衍生證券;自由套利原理;布萊克-休斯模型;套期保值和資產(chǎn)免疫管理;利率的期限結(jié)構(gòu);

課程201 交流

該課程要求學(xué)員向非精算人士解釋基礎(chǔ)階段的精算概念或精算控制系統(tǒng)中的技術(shù)問題;

應(yīng)用階段

課程301 投資和資產(chǎn)管理

課程302 人壽保險(xiǎn)

課程303 非壽險(xiǎn)

課程304 養(yǎng)老金

五、會(huì)員階段

會(huì)員資格考試有兩個(gè)獨(dú)立的測(cè)試部分組成。其內(nèi)容包括投資、壽險(xiǎn)、非壽險(xiǎn)與養(yǎng)老金，今后可能會(huì)為考生提供更多的考試內(nèi)容選擇。會(huì)員資格考試要求考生具有高級(jí)的分析、綜合、判斷和交流技能。第一個(gè)測(cè)試類似于以解決與英國精算實(shí)務(wù)問題，包括法律、監(jiān)管知識(shí)的閉卷考試;第二階段是 一種開卷考試或?qū)嶋H案例分析。

各考試科目結(jié)構(gòu)如下：

10x系列，要全部考出：

101:probability and mathematical statistics

102: financial mathematics

103: random models

104: survil models

105: acturial mathematics

106:statistical models

107: economics

108: finance and financial reporting

109: financial economics

取得精算技能證書，

201: comunications

301: investment and asset management

302: life insurance

303: general insurance

304: pensions

30x系列考出后，aia qualified

401~404,choose one and then fia qualified。

六、推薦大學(xué)及專業(yè)

1、肯特大學(xué)(Kent)

專業(yè)： Actuarial Science MSC

肯特大學(xué)的精算科學(xué)在英國首屈一指、獨(dú)占鰲頭，是培養(yǎng)具有最高專業(yè)水準(zhǔn)的精算師的搖籃。精算科學(xué)碩士研究生項(xiàng)目是肯特大學(xué)最具特色、最有吸引力的學(xué)位課程，課程設(shè)置與英國精算師協(xié)會(huì)(the Institute and Faculty of Actuaries， )的精算師國際職業(yè)資格考試的科目完全一致。由于肯特大學(xué)具有卓越的教學(xué)質(zhì)量(大部分課程由著名精算師主講)與豐富的實(shí)踐環(huán)節(jié)，英國精算師協(xié)會(huì)承認(rèn)肯特大學(xué)研究生的學(xué)分，肯特大學(xué)的精算科學(xué)碩士畢業(yè)生可以免試取得精算師職業(yè)資格。關(guān)于課程設(shè)置請(qǐng)參考以下網(wǎng)站：

肯特大學(xué)的碩士研究生可免試100、300系列考試科目, 400系列可用碩士論文替代。而且，肯特大學(xué)是具有免試權(quán)僅有的英國兩所大學(xué)之一。

2. 赫瑞瓦特大學(xué)(Heriot-Watt)

專業(yè)： Actuarial Science MSc

赫瑞瓦特大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)與金融數(shù)學(xué)系是國際認(rèn)證的精算教學(xué)與研究的領(lǐng)先機(jī)構(gòu)，在全英同領(lǐng)域中享有極高的聲譽(yù)，其精算數(shù)學(xué)、金融數(shù)學(xué)、概率和統(tǒng)計(jì)學(xué)方面的研究評(píng)5分(英國5分制測(cè)評(píng)最高分)。赫瑞華特大學(xué)的精算學(xué)碩士課程，是被英國精算學(xué)院和精算協(xié)會(huì)聯(lián)合指定的行業(yè)資格考試同步課程，此專業(yè)的學(xué)生在成功通過碩士學(xué)習(xí)之后，將有機(jī)會(huì)獲得免去多達(dá)9門的精算師資格考試。