據(jù)了解，目前國內(nèi)市場上有關(guān)理財(cái)師的認(rèn)證項(xiàng)目有近十種，包括國家理財(cái)規(guī)劃師（CFP）認(rèn)證、金融理財(cái)師（AFP）認(rèn)證、注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）認(rèn)證、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證、注冊(cè)金融分析師（CFA）認(rèn)證等。現(xiàn)將幾種較具權(quán)威性的認(rèn)證項(xiàng)目比較如下： · CFP 證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為“注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師”，簡稱CFP。 主辦機(jī)構(gòu)：1985年起源于美國，目前發(fā)展成為全球性的理財(cái)師認(rèn)證組織。CFP證書由“國際財(cái)務(wù)策劃人員協(xié)會(huì)(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)”推出。國內(nèi)由鄭惠文、劉吉在香港注冊(cè)成立的中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)組織培訓(xùn)。目前未完成漢語化。主要是專注于財(cái)富管理領(lǐng)域；考試多傾向于理論性分析?？荚嚫鲊煌荒壳爸袊€未正式引進(jìn)，須考過AFP才能考CFP；中國所發(fā)CFP證書為中文證書。 培 訓(xùn)：時(shí)間較久，必須脫產(chǎn)統(tǒng)一培訓(xùn)，費(fèi)用在5萬元以上。 證書效用：授課期滿，學(xué)員參加統(tǒng)一考試后，考試合格者將獲得由中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)頒發(fā)的中國高級(jí)注冊(cè)金融理財(cái)師資格證書，官方并未認(rèn)可。 考試內(nèi)容：CFP認(rèn)證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個(gè)步驟。其中，專業(yè)考試包括理財(cái)規(guī)劃概論、投資計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、稅收計(jì)劃、退休計(jì)劃與職工福利、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃六個(gè)模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財(cái)務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門學(xué)科，分中文和英文考試。 費(fèi) 用：16600元人民幣（費(fèi)用包括：專家培訓(xùn)費(fèi)，教材、資料費(fèi)、考試認(rèn)證、綜合評(píng)審費(fèi)等）。 · CFA 認(rèn)證機(jī)構(gòu)： CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯為“特許金融分析師”或“注冊(cè)金融分析師”。由美國投資管理與研究協(xié)會(huì)于1963年設(shè)立并管理。 課程主要包括：倫理與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、定量分析方法、宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、公司理財(cái)、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權(quán)益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認(rèn)證包括三級(jí)，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級(jí)考試，因此最少要三年才能完成全部三級(jí)考試。在此基礎(chǔ)上還需要有三年的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)或三年的AIMR會(huì)員經(jīng)歷才可獲得CFA特許狀。同時(shí)，考試對(duì)報(bào)考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經(jīng)濟(jì)學(xué)術(shù)語。CFA 考試題量大、知識(shí)涵蓋面廣。根據(jù)統(tǒng)計(jì)，每位候選人至少需要250小時(shí)準(zhǔn)備每個(gè)級(jí)別的考試，并且非英語母語應(yīng)考者則需要更多的準(zhǔn)備時(shí)間。 費(fèi) 用：4萬元人民幣（費(fèi)用包括：專家培訓(xùn)費(fèi)，教材、資料費(fèi)、考試認(rèn)證、綜合評(píng)審費(fèi)等） · RFP 證書名稱：Registered Financial Planner，中文翻譯為注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，簡稱RFP。 主辦機(jī)構(gòu)：RFP證書由中國香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)（RFP-HK）推出，與國內(nèi)幾所高校合作開展認(rèn)證。2004年引進(jìn)中國大陸，是全球理財(cái)領(lǐng)域最負(fù)盛名的機(jī)構(gòu)之一 ，在全球擁有6萬多的會(huì)員，針對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理、董事長及從事財(cái)務(wù)管理、投融資、金融等高端專業(yè)人士的一個(gè)專屬的專業(yè)認(rèn)證。在中國現(xiàn)階段采用中文考試，統(tǒng)一指定中英文對(duì)照教材；證書全球統(tǒng)一。 RFP證書持有者如果再進(jìn)修兩門專業(yè)課程，還可申請(qǐng)英國財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)師（IFA）公會(huì)會(huì)員資格。此外，RFP認(rèn)證項(xiàng)目已被列入中國緊缺人才工程，從而大大提升了RFP證書在國內(nèi)的知名度和認(rèn)可度。 證書效用：授課期滿，學(xué)員參加統(tǒng)一考試后，考試合格者將獲得由香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)頒發(fā)這冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師資格證書，不同地方則采用評(píng)審方式來互相承認(rèn)。 · 考試內(nèi)容：RFP認(rèn)證考試包括財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)策劃、國際財(cái)務(wù)管理與稅務(wù)、融資策劃、財(cái)務(wù)策劃實(shí)踐六個(gè)部分，注重考察考生對(duì)財(cái)務(wù)策劃專業(yè)知識(shí)的掌握程度及操作技能。 費(fèi) 用：2萬人民幣左右。 · AFP 證書名稱：中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)決定采用多數(shù)國際CFP組織正式成員的做法，在中國實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財(cái)師（Certified Financial Planner?，以下簡稱CFP）認(rèn)證制度。 主辦機(jī)構(gòu)：國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)與中國金融教育發(fā)展基金會(huì)（該基金會(huì)屬非營利組織）已簽署準(zhǔn)會(huì)員協(xié)議，允許該會(huì)通過中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機(jī)構(gòu)在我國進(jìn)行該協(xié)會(huì)推出的CFPTM資格認(rèn)證唯一的管理者。中國金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，并建立和制定該協(xié)會(huì)的金融理財(cái)師體制和標(biāo)準(zhǔn)。 證書效用：AFP培訓(xùn)為CFP培訓(xùn)的第一階段，通過結(jié)業(yè)考試，學(xué)員可獲得《金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書》；在完成AFP培訓(xùn)后，學(xué)員可參加CFP第二階段的培訓(xùn)，即高級(jí)金融理財(cái)課程。 通過結(jié)業(yè)考試，學(xué)員可獲得《國際金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書》，可申請(qǐng)參加CFP資格考試。并沒有官方成文的認(rèn)證。 課程主要涉及數(shù)具模型、西方理財(cái)學(xué)、產(chǎn)品開發(fā)等內(nèi)容，考試難度大，可操作性不強(qiáng)。據(jù)了解，工商銀行啟動(dòng)了金融理財(cái)師培訓(xùn)工作，對(duì)行內(nèi)理財(cái)業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了金融理財(cái)師專業(yè)培訓(xùn)，其中東莞分行派選60人到廣州參加考試，僅兩人通過。 培訓(xùn)費(fèi)用：12000人民幣左右。（費(fèi)用包括：專家培訓(xùn)費(fèi)，教材、資料費(fèi)、考試認(rèn)證） · FCHFP 證書名稱：FChFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財(cái)務(wù)策劃師認(rèn)證，是由亞太理財(cái)服務(wù)協(xié)會(huì)(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區(qū)從業(yè)人員研發(fā)而來。 主辦機(jī)構(gòu)：起源于馬來西亞的一個(gè)保險(xiǎn)組織，在亞太區(qū)財(cái)務(wù)服務(wù)聯(lián)會(huì)(APLIC)十一個(gè)成員國家及地區(qū)(包括：澳大利亞、新西蘭、中國香港、日本、中國臺(tái)灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認(rèn)可的專業(yè)資格。 證書效用：主要在內(nèi)地推廣，考試中文，證書中英文都有。 培訓(xùn)費(fèi)用：約人民幣1.2萬元左右 · CWM 證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財(cái)富管理師，簡稱CWM。 主辦機(jī)構(gòu)：CWM證書由美國金融管理學(xué)會(huì)（American Academy of Financial Management，簡稱AAFM）推出。該學(xué)會(huì)成立于1995年，專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、理財(cái)規(guī)劃方面的和認(rèn)證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業(yè)人員資質(zhì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)，目前在全球75個(gè)國家和地區(qū)擁有5萬余名會(huì)員。 證書效用：CWM證書在銀行界具有相當(dāng)大的權(quán)威性。一項(xiàng)調(diào)查顯示，在美國銀行從業(yè)人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識(shí)體系是互通的，CWM證書持有者補(bǔ)修規(guī)定課程后，可申請(qǐng)CFP證書。 報(bào)考條件：大學(xué)本科畢業(yè)，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年者；具有大專學(xué)歷，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強(qiáng)的聽、說、讀、寫能力。 內(nèi)容：CWM認(rèn)證分案例答辯和閉卷兩部分。案例答辯主要考核考生解決財(cái)富管理過程中實(shí)際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷包括財(cái)富管理基礎(chǔ)、財(cái)富管理實(shí)務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項(xiàng)選擇題，中英文對(duì)照，考核考生對(duì)財(cái)富管理專業(yè)知識(shí)的掌握程度及計(jì)算能力。參考資料：