隨著個人金融投資的不斷成熟，老百姓的理財需求不再滿足于單一的金融產(chǎn)品，將保險、證券、基金、儲蓄等各種金融產(chǎn)品加以綜合處置的組合投資呼喚與之相匹配的成熟、完善的金融服務(wù)體系和專業(yè)人才。最近中美大都會引進了“壽險規(guī)劃師”這個全新的概念，太平人壽也將一線的壽險代理人送到清華，意在培養(yǎng)具有注冊資格的“理財規(guī)劃師”，保險行銷開啟個人金融理財?shù)摹耙?guī)劃師”時代?！　　皦垭U規(guī)劃師”這個全新的概念由中美大都會人壽帶進國內(nèi)壽險市場，這不僅是個新的名詞，也將會是個全新的職業(yè)?！　摹拔鼽c計劃”開始，中美大都會人壽奠定了營銷隊伍堅實的基礎(chǔ)，經(jīng)過5期業(yè)務(wù)經(jīng)理的招募和培訓(xùn)，銷售隊伍的管理層平臺基本搭建起來，接下來更為重要的工作是組建“壽險規(guī)劃師”的隊伍?！　　皦垭U規(guī)劃師”在國內(nèi)壽險市場還是一個全新的概念，事實上在一些發(fā)達國家，壽險規(guī)劃師是一個已經(jīng)發(fā)展很成熟的職業(yè)，他同律師、醫(yī)師、工程師、經(jīng)濟師一樣對從業(yè)者的綜合素質(zhì)有著很高的要求，而同時也因為他對個人所提供的巨大的發(fā)展空間和潛力，這個職業(yè)吸引越來越多的優(yōu)秀年輕人加入其中?！　∫幻麑I(yè)的優(yōu)秀壽險規(guī)劃師首先要具備創(chuàng)業(yè)者的心態(tài)，積極進取的態(tài)度，勤勉學(xué)習(xí)的精神，熱情開朗的性格，善于合作的團隊意識以及正直誠信的品格。有很強的自律性，執(zhí)著堅持，有熱情，有愛心，同時也要具備豐富的專業(yè)知識，熟練的技巧和良好的習(xí)慣。　　同樣壽險規(guī)劃師也有一套職稱級別進程，從壽險規(guī)劃師到資深壽險規(guī)劃師、執(zhí)行壽險規(guī)劃師、首席壽險規(guī)劃師直到資深首席壽險規(guī)劃師，每一個級別對從業(yè)者都有不同的高要求。以韓國大都會為例，一名壽險規(guī)劃師的成長歷程大致分為以下5個階段：壽險規(guī)劃師、資深壽險規(guī)劃師（1－2年）、執(zhí)行壽險規(guī)劃師（2－3年）、首席壽險規(guī)劃師（3－5年）、資深首席壽險規(guī)劃師（5－7年）?！　≠Y深首席壽險規(guī)劃師不但是財富的象征也是一種地位的象征。資深首席壽險規(guī)劃師不但擁有高且穩(wěn)定的收入?而且也享有至高的榮譽，有自己的專用的辦公空間，有自己的助理，定期召開自己的客戶座談會，而且每年會被邀請參加全球壽險界的最高級別會議——“百萬圓桌會議”，以及應(yīng)邀參加巡回演講。　　某種意義上，對一個人、一個家庭而言，壽險規(guī)劃師是客戶的家庭財務(wù)顧問，與家庭醫(yī)生、家庭律師一樣成為客戶生活的一部分，壽險規(guī)劃師的使命就是協(xié)助客戶擁有足夠的經(jīng)濟保障，使其能夠安心建立幸福的人生。好的壽險規(guī)劃師是客戶一輩子的朋友，他們運用自己專業(yè)技能和豐富經(jīng)驗幫助客戶進行財務(wù)分析，制定保障計劃，塑造安心生活。而與此同時，他們也塑造了自己的人生。換句話說就是：壽險規(guī)劃師在幫助客戶實現(xiàn)財務(wù)自主的同時也幫助自己實現(xiàn)成功。　　中美大都會人壽的銷售系統(tǒng)實行的是雙軌制：專業(yè)的管理人員和專業(yè)的營銷人員，而管理隊伍是全力支持營銷隊伍的，這種全力支援體系使中美大都會人壽的營銷隊伍成為真正的主流，他們會接受公司專業(yè)的培訓(xùn)，有自己個人職業(yè)生涯的目標，經(jīng)營一份屬于自己的事業(yè)?！　∵@次壽險規(guī)劃師的招募仍然是一個精挑細選的過程，中美大都會人壽要通過簡歷篩癬三次事業(yè)說明會、性向測試、面談等嚴格的篩選過程，挑選出合格的壽險規(guī)劃師人選并繼續(xù)給予更多的培訓(xùn)和實做的機會同時，會付給每位壽險規(guī)劃師12個月的財務(wù)補助金。　　看起來這的確又是一次大手筆、大投資，但中美大都會人壽相信：付出總有回報。相信在中外巨擘的合力打造下，中美大都會人壽的“壽險規(guī)劃師”將不負眾望。