單期資產(chǎn)的收益率=利息(股息)收益率+資本利得收益率方差=∑(隨機(jī)結(jié)果-期望值)2×概率(P26)標(biāo)準(zhǔn)方差=方差的開平方(期望值相同，越大風(fēng)險(xiǎn)大)標(biāo)準(zhǔn)離差率=標(biāo)準(zhǔn)離差/期望值(期望值不同，越大風(fēng)險(xiǎn)大)必要收益率=無風(fēng)險(xiǎn)收益率+風(fēng)險(xiǎn)收益率風(fēng)險(xiǎn)收益率=風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值系數(shù)(b)×標(biāo)準(zhǔn)離差率(V)必要收益率=無風(fēng)險(xiǎn)收益率+b×V=無風(fēng)險(xiǎn)收益率+β×(組合收益率-無風(fēng)險(xiǎn)收益率)其中：(組合收益率-無風(fēng)險(xiǎn)收益率)=市場風(fēng)險(xiǎn)溢酬，即斜率P-現(xiàn)值、F-終值、A-年金單利現(xiàn)值P=F/(1+n×i)‖單利終值F=P×(1+n×i)‖二者互為倒數(shù)復(fù)利現(xiàn)值P=F/(1+i)n =F(P/F，i，n)――求什么就把什么寫在前面復(fù)利終值F=P(1+i)n　=P(F/P，i，n)年金終值F=A(F/A，i，n)――償債基金的倒數(shù)償債基金A= F(A/F，i，n)年金現(xiàn)值P=A(P/A，i，n)――資本回收額的倒數(shù)資本回收額A= P(A/P，i，n)即付年金終值F=A〔(F/A，i，n+1)-1〕――年金終值期數(shù)+1系數(shù)-1即付年金現(xiàn)值P=A〔(P/A，i，n-1)+1〕――年金現(xiàn)值期數(shù)-1系數(shù)+遞延年金終值F= A(F/A，i，n)――n表示A的個(gè)數(shù)遞延年金現(xiàn)值P=A(P/A，i，n)×(P/F，i，m)先后面的年金現(xiàn)再前面的復(fù)利現(xiàn)永續(xù)年金P=A/i內(nèi)插法瑁老師口訣：反向變動(dòng)的情況比較多同向變動(dòng)：i=最小比+(中-小)/(大-小)(最大比-最小比)反向變動(dòng)：i=最小比+(大-中)/(大-小)(最大比-最小比)實(shí)際利率=(1+名義/次數(shù))次數(shù)-1