理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務理財規(guī)劃師有以下級別一、國家高級理財規(guī)劃師(職業(yè)資格一級)具備以下條件之一： 連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。 具有本科學歷或者中級職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。 具有碩士研究生及以上學歷或者高級職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上。 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師培訓達到規(guī)定標準學時，并取得 結業(yè)證書。二、國家理財規(guī)劃師(職業(yè)資格二級)：具備以下條件之一1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。2、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。3、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。4、取得本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。5、具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。6、具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。7、取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。三、助理理財規(guī)劃師(職業(yè)資格三級)：具備以下條件之一1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。2、具有以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和職業(yè)技術學院本專業(yè)或相關 專業(yè)畢業(yè)證書。3、具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學專科及以上學歷證書。4、具有其他專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。5、具有其他專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。注冊國際理財規(guī)劃師(Certified International Financial Planner，以下簡稱CIFP)國際認證是采用多數(shù)國際CIFP組織正式成員的做法，根據(jù)中國實際情況在中國實施理財規(guī)劃師認證制度即國際理財規(guī)劃師(CIFP)認證制度。美國認證協(xié)會在認證開展之前與國際CFP組織及其采用多級制的澳大利亞、新加坡、日本、韓國等正式成員進行了充分交流和探討。在廣泛征求各大參訓金融機構和學員的意見，并到上海、南京和杭州等地進行實地調(diào)研的基礎上，組織來自加拿大麥吉爾大學、臺灣金融研訓院、中國人民銀行研究生部、北京大學、清華大學的知名學者，和來自金融理財領域的資深專家進行了論證，制定CFP認證標準的調(diào)整方案成為掌握現(xiàn)代金融理財理論。