【導(dǎo)讀】EB-5投資移民是當(dāng)前比較火熱的投資方式，只要提供在美10個(gè)就業(yè)機(jī)會，滿足投資額即可申請，是美國所有美國移民類別中，申請核準(zhǔn)時(shí)間更短、資格條件限制更少的一條便捷通道。下面就給大家介紹下移民局對美國EB-5移民資金來源的調(diào)查的消息，歡迎閱讀！

　　申請要求包括投資者投資至少50萬美金到一個(gè)新的商業(yè)企業(yè)，并證明投資款來自合法來源。即投資者只需證明其所述的內(nèi)容的可信度超過不可信度。但是，審核申請的移民官在審理EB-5申請時(shí)往往適用更高的舉證標(biāo)準(zhǔn)，要求申請人提供大量的文件證明資金的合法來源。

　　移民局對申請人的背景和EB-5資金來源進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查也并非罕見，例如移民局會通過美國駐外使館的工作人員對申請人進(jìn)行調(diào)查，而不是僅僅審核申請人提交的文件。當(dāng)資金來源文件中的信息和申請人以前申請美國簽證時(shí)遞交的信息，或者是公共信息不一致時(shí)，移民局可能就會對申請人進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查。

　　移民局所采取的調(diào)查方式多種多樣，既可能是簡單的網(wǎng)上搜索，也可能是更嚴(yán)格的甚至是帶有侵犯性的調(diào)查方式，例如打電話或突訪申請人的公司，對公司會計(jì)或人力資源部門問話，致電或訪問公司的審計(jì)師事務(wù)所，與當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)關(guān)核實(shí)申請人及其公司的稅務(wù)申報(bào)情況，與當(dāng)?shù)胤抗芫趾藢?shí)投資者的房屋貸款情況。

　　如果移民局的調(diào)查結(jié)果使其對投資者的資金來源或者對申請文件的真實(shí)性產(chǎn)生懷疑，調(diào)查結(jié)束后移民局非?？赡馨l(fā)出嚴(yán)重的補(bǔ)件信或意向拒簽信。

　　擴(kuò)展閱讀：中國EB-5投資人可用的幾種跨境轉(zhuǎn)賬方式

　　1、利用多位朋友和家人轉(zhuǎn)賬

　　目前**常用的方法是通過10名以上的親屬和朋友轉(zhuǎn)移其EB-5資金，每位親友以其名義獲得投資人的部分EB-5投資資金，然后分別購買不超過5萬美元的外匯，將購買的美元從其各自在中國境內(nèi)的銀行賬戶匯入EB-5投資人的境外銀行賬戶。

　　2、利用第三方匯款

　　具體操作方式(1)EB-5投資人將EB-5資金轉(zhuǎn)入第三方中國境內(nèi)的銀行賬戶中(2)該第三方將同等金額的美元從其境外銀行賬戶轉(zhuǎn)入EB-5投資人境外賬戶

　　3、通過外管局許可機(jī)構(gòu)辦理大額換匯

　　外管局近年批準(zhǔn)了一些金融機(jī)構(gòu)，如銀行和基金公司等，試點(diǎn)操作超過5萬美元的大額換匯和投資服務(wù)，投資人通過這些基金公司設(shè)立專項(xiàng)投資計(jì)劃，審核后，投資人將整筆大額人民幣從個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)入基金公司，基金公司在向投資人指定的海外投資賬戶匯款。

　　4、境外貸款發(fā)放

　　第四種是通過由境內(nèi)資產(chǎn)擔(dān)保而獲得的境外貸款。目前，少數(shù)指定的中國境內(nèi)銀行可以提供此類服務(wù)。從本質(zhì)上說，此類服務(wù)并不屬于貨幣兌換或貨幣轉(zhuǎn)賬服務(wù)，而是境外貸款服務(wù)，且貸款由EB-5投資人存放在貸款銀行的境內(nèi)賬戶提供的資產(chǎn)擔(dān)保。