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        木有雨啊
        首頁 > 職業(yè)資格證 > 企業(yè)資金收入包括經(jīng)濟(jì)師

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        angelabaobao

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        導(dǎo)語:現(xiàn)金資產(chǎn),是指商業(yè)銀行隨時可以用來應(yīng)付現(xiàn)金需要的資產(chǎn),是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)中最富流動性的部分。包括現(xiàn)金和活期存款。我們一起來看看相關(guān)的考試內(nèi)容吧。   一、現(xiàn)金資產(chǎn)的概念及構(gòu)成   現(xiàn)金資產(chǎn)是指金融企業(yè)持有庫存現(xiàn)金以及與現(xiàn)金等同的可隨時用于支付的資產(chǎn),是金融資產(chǎn)中最富有流動性的部分,是維護(hù)金融業(yè)支付能力的第一道防線,也稱一級準(zhǔn)備。   (一)庫存現(xiàn)金   (二)在中央銀行存款   (三)存放同業(yè)款項(xiàng)   (四)托收中現(xiàn)金   二、現(xiàn)金資產(chǎn)與流動性   現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的就是在保證金融企業(yè)的流動性同時,盡可能節(jié)約現(xiàn)金,減少現(xiàn)金持有量,將閑置的現(xiàn)金用于投資,獲取更多的收益。   流動性缺口是金融企業(yè)獲得資金和運(yùn)用資金之間的差額。   流動性正缺口表示資金運(yùn)用>資金的來源,需要尋求新的資金來源;   流動性負(fù)缺口表示資金運(yùn)用<資金的來源,要求尋找新的資金運(yùn)用的渠道。   (一)現(xiàn)金資產(chǎn)管理原則   (1)適度的存量控制——現(xiàn)金管理的首要原則   (2)適時的流量調(diào)節(jié)——現(xiàn)金管理的第二原則   (3)注重安全   (二)現(xiàn)金頭寸與流動管理   1、現(xiàn)金頭寸:在某一時間點(diǎn)上,即截止某一時刻可用的資金量。某一時期中,現(xiàn)金頭寸為時期數(shù),是未來某一時期可用的流量資金。   2、其他金融企業(yè)的流動性管理   (1)財(cái)務(wù)公司頭寸與流動性管理   (2)信托投資公司頭寸與流動性管理   (3)證券投資公司頭寸與流動性管理   (三)資金營運(yùn)對頭寸的影響   1、與客戶業(yè)務(wù)往來對資金頭寸的影響   2、與同業(yè)資金往來對資金頭寸的影響   3、與中央銀行的資金往來對資金頭寸的影響   三、商業(yè)銀行的流動性管理   商業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動以資產(chǎn)和負(fù)債的管理為主要內(nèi)容,其中流動性管理是商業(yè)經(jīng)營管理的首要問題,也是最重要的問題。   (一)我國對商業(yè)銀行流動性管理采用指標(biāo)管理方式   1、流動性比率:流動性資產(chǎn)/流動性負(fù)債>25%   2、核心負(fù)債率:核心負(fù)債/負(fù)債總額>60%   3、流動性缺口率:90天內(nèi)表內(nèi)外流動性缺口/90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動性資產(chǎn)之比>=10%   我國商業(yè)銀行對流動性的管理是通過對資金頭寸的匡算和調(diào)度實(shí)現(xiàn)的,所以又稱資金的頭寸匡算和調(diào)度。   商業(yè)銀行的頭寸及構(gòu)成   (二)商業(yè)銀行的頭寸及構(gòu)成   1、基礎(chǔ)頭寸: 商業(yè)銀行隨時可用的資金量,是商業(yè)銀行資金清算的最后支付手段。   基礎(chǔ)頭寸=業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金+在中央銀行超額準(zhǔn)備金存款    2、可用頭寸: 商業(yè)銀行在一定時期內(nèi)某時點(diǎn)的可以運(yùn)用的資金量。   可用頭寸=基礎(chǔ)頭寸+/-上級行應(yīng)調(diào)入或調(diào)出資金+/-到期同業(yè)往來清入或清出資金+/-法定存款準(zhǔn)備金調(diào)減或調(diào)增額+/-應(yīng)調(diào)增或調(diào)減二級準(zhǔn)備金   基礎(chǔ)頭寸存在于銀行業(yè)務(wù)庫及在中央銀行存款賬戶上,是商業(yè)銀行實(shí)際的即期可用的資金??捎妙^寸應(yīng)調(diào)入清入的資金在實(shí)際未發(fā)生前,是一種非現(xiàn)實(shí)、但預(yù)期可用的資金。   3、商業(yè)銀行與客戶、同業(yè)、中央銀行的業(yè)務(wù)往來引起資金頭寸變化   (1)商業(yè)銀行與客戶往來對可用頭寸的影響   增加資金頭寸的渠道:客戶存入現(xiàn)金,客戶從其他金融企業(yè)劃入款項(xiàng),客戶以現(xiàn)金歸還貸款,本行客戶接受異地匯入款。   減少資金頭寸的渠道:客戶提取現(xiàn)金,客戶以轉(zhuǎn)賬方式從開戶賬戶中轉(zhuǎn)出款項(xiàng)(到其他銀行),發(fā)放貸款客戶提取現(xiàn)金,本行客戶對異地匯出款   (2)商業(yè)銀行與同業(yè)往來對可用頭寸的影響   增加資金頭寸的渠道:由它行調(diào)入資金,同業(yè)往來的利息收入,上級行調(diào)入資金,同業(yè)拆入資金。   減少資金頭寸的渠道:調(diào)給它行資金,同來往來的利息支出,上級行調(diào)出資金,同業(yè)拆出資金。   (3)商業(yè)銀行與中央銀行往來對可用頭寸的影響   增加頭寸的渠道:向央行借款,調(diào)整減法定存款準(zhǔn)備金率,代理央行業(yè)務(wù)中(如代收財(cái)政收入)占用代理資金   減少頭寸的渠道:調(diào)增法定存款準(zhǔn)備金率,歸還央行貸款,代理央行業(yè)務(wù)中被占用的資金。   (二)商業(yè)銀行頭寸的匡算   1、營業(yè)日初始頭寸的計(jì)算   營業(yè)日初始頭寸=上日末超額準(zhǔn)備金存款金額+/-上日末吸收的存款余額*自留準(zhǔn)備金比率+上日末營業(yè)終了時庫存現(xiàn)金金額-現(xiàn)金庫限額+到期應(yīng)收資金-到期應(yīng)付資金+/-上級行可調(diào)入資金或上級行可調(diào)出資金   2、當(dāng)日頭寸的匡算   當(dāng)日頭寸=初始頭寸+/-現(xiàn)金收付額+/-聯(lián)行匯入?yún)R出額+/-同城票據(jù)清算收付額+/-法定準(zhǔn)備金調(diào)減調(diào)增額+/-借出借入款到期額+/-當(dāng)日收回或貸出額   (1)當(dāng)日現(xiàn)金收支   收大于支,庫存現(xiàn)金增加,基礎(chǔ)頭寸,當(dāng)日頭寸增加。   (2)聯(lián)行匯差   聯(lián)行匯差是銀行為客房辦理異地轉(zhuǎn)賬結(jié)算時引起的異地銀行間匯出匯入資金的差額。   應(yīng)付匯差,減少當(dāng)日頭寸;應(yīng)收匯差,增加當(dāng)日頭寸。   (3)同城票據(jù)清算   同城票據(jù)清算是辦理同一城市不同行處客戶間,因商品交易、勞務(wù)供應(yīng)等引起的貨幣收付,通付簽發(fā)支票、本票等票據(jù)進(jìn)行清算時引起的銀行間的貨幣收付清算。   (4)法定準(zhǔn)備金調(diào)整   (5)到期借出借入款   (6)當(dāng)日發(fā)放和收回貸款額   A、發(fā)放貸款時,若借款人提取現(xiàn)金,或支付它行客戶債務(wù)——減少可用頭寸   B、若借款人用貸款支付欠本行客戶的債務(wù),本行頭寸不變   C、當(dāng)借款人償還借款時,若借款人用現(xiàn)金償還,本行頭寸增加   D、若借款人用它行的票據(jù)償還,本行在央行超額準(zhǔn)備金增加,頭寸增加   E、若借款人用支行客戶支票償還,則本行當(dāng)日頭寸不變   3、近期頭寸和遠(yuǎn)期頭寸的匡算(如當(dāng)日頭寸匡算)   (1)存款變動對其近期頭寸的影響   (2)貸款變動對近期頭寸的影響   (3)到期借出借入款對近期頭寸的影響   (4)影響近期頭寸的其他因素   遠(yuǎn)期頭寸匡算是對未來資金變動情況的趨勢預(yù)測

        企業(yè)資金收入包括經(jīng)濟(jì)師

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        多來A夢A夢

        首先在目前我國的公司組織架構(gòu)下,通常只有國企設(shè)置此職位,職位作用類似首席運(yùn)營官COO(注意不是CEO)。屬于高級管理人員,實(shí)權(quán)說實(shí)話不太大,但是在國企中的級別已經(jīng)很高。如一個局級單位,其總經(jīng)濟(jì)師的的級別為副局級。從工作職責(zé)來講,主要負(fù)責(zé):對公司項(xiàng)目成本管理工作進(jìn)行統(tǒng)一的組織、領(lǐng)導(dǎo)與策劃,以堅(jiān)強(qiáng)的成本管理責(zé)任保證體系,保證項(xiàng)目預(yù)算制造成本的實(shí)現(xiàn)。 對公司所有項(xiàng)目成本經(jīng)營效益負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。從項(xiàng)目投標(biāo)到項(xiàng)目竣工清算的全過程,對公司有關(guān)責(zé)任部門(投標(biāo)、合約、財(cái)務(wù)、資金、工程、技術(shù)、質(zhì)保、資產(chǎn)部)及物資公司、工程協(xié)力公司的成本管理工作進(jìn)行具體的指導(dǎo)與幫助,并對上述部門及單位對上述工作的管理力度與效果進(jìn)行監(jiān)督與檢查。 經(jīng)常組織召開項(xiàng)目成本管理研討會,暴露成本管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)并研究解決的辦法,對好的管理經(jīng)驗(yàn)及時組織交流。

        347 評論(14)

        來福膠泥MAY

        中級經(jīng)濟(jì)師的報(bào)名正如火如荼,有的在聽朋友或者同學(xué)的介紹后才來學(xué)習(xí)這門課程的。但是對經(jīng)濟(jì)師的了解也只是僅限于百度,事實(shí)上經(jīng)濟(jì)師是什么,考完經(jīng)濟(jì)師能干什么,腦海中還是對其沒有很清晰的印象。其實(shí)千萬不要因?yàn)榻?jīng)濟(jì)師不出名就小瞧了它。中級經(jīng)濟(jì)師具體可以做什么工作經(jīng)濟(jì)師是我國職稱之一,一般是對經(jīng)濟(jì)從業(yè)人員的考評之一,在獲得經(jīng)濟(jì)師職稱后享有了其國家規(guī)定的待遇。如果說會計(jì)師可能大家會比較熟悉,因?yàn)楹芏嗫忌紡氖聲?jì)行業(yè),公司的正常運(yùn)營都離不開會計(jì),但是一說到經(jīng)濟(jì)師大家就沒怎么聽過了。經(jīng)濟(jì)師本來就很少單位才設(shè)置的崗位,第二經(jīng)濟(jì)師平常就很少有人才會聽過,這樣可能給大家錯覺認(rèn)為經(jīng)濟(jì)師只是一項(xiàng)很冷僻的學(xué)科,其實(shí)不然,早在1993年人事部下發(fā)的通知中,就規(guī)定了經(jīng)濟(jì)師考試制度,也是從那時起,經(jīng)濟(jì)師具體考試相關(guān)事務(wù)都是由人事部和部分專業(yè)部門負(fù)責(zé)。經(jīng)濟(jì)師在單位都是干什么呢?01投資公司決定投資某個項(xiàng)目時候,單位里的經(jīng)濟(jì)師就要開始做市場調(diào)查了,對調(diào)查結(jié)果對項(xiàng)目進(jìn)行有關(guān)預(yù)測,并得出參考建議。02分析公司在某個項(xiàng)目的執(zhí)行當(dāng)中,經(jīng)濟(jì)師需要對過程和結(jié)果進(jìn)行分析,提供分析報(bào)告給公司以后的決策提供科學(xué)的依據(jù)和建議03拍賣等經(jīng)濟(jì)計(jì)劃很多公司都有重要的經(jīng)濟(jì)計(jì)劃,如對其他公司的收購等,政府的土地拍賣等。需要全程參與策劃。04年度計(jì)劃的制定與指導(dǎo)對企業(yè)的年度經(jīng)濟(jì)計(jì)劃完成情況進(jìn)行指導(dǎo),需要制定一些方法來指導(dǎo)公司完成生產(chǎn)和經(jīng)營目標(biāo),對無效的經(jīng)營和生產(chǎn)需要制止??偟膩碚f,經(jīng)濟(jì)師一個擁有專業(yè)理論知識,和豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的崗位。雖然我國經(jīng)濟(jì)一直穩(wěn)定發(fā)展,但是國家環(huán)境的變化日益加劇!如何科學(xué)地管理和制定相關(guān)經(jīng)濟(jì)計(jì)劃是每個公司必不可少且必須思考的問題。相信未來經(jīng)濟(jì)師會受到各行業(yè)越來越多的關(guān)注。

        257 評論(10)

        皇冠家具廠

        總經(jīng)濟(jì)師指的是肩負(fù)企業(yè)經(jīng)營計(jì)劃管理,經(jīng)濟(jì)分析、預(yù)測與統(tǒng)計(jì)等項(xiàng)工作的總負(fù)責(zé)人。一般來說,總經(jīng)濟(jì)師主要需要發(fā)揮以下這些工作職能:免費(fèi)領(lǐng)取》》》最新經(jīng)濟(jì)師備考資料,助你一年過2科!1、根據(jù)國家相關(guān)經(jīng)濟(jì)政策及法律法規(guī),組織制定企業(yè)經(jīng)營決策與經(jīng)濟(jì)管理等方面的規(guī)章制度,并在實(shí)施過程中發(fā)揮監(jiān)督作用。2、組織市場調(diào)查、預(yù)測、可行性論證及技術(shù)經(jīng)濟(jì)分析工作。3、組織制定企業(yè)的相關(guān)發(fā)展戰(zhàn)略方針,并負(fù)責(zé)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)計(jì)劃指標(biāo)的分解與貫徹落實(shí)。4、監(jiān)督企業(yè)履行需要承擔(dān)的國家及內(nèi)部經(jīng)濟(jì)責(zé)任。5、研究和處理企業(yè)的重大經(jīng)濟(jì)問題,審核與簽署重要經(jīng)濟(jì)文件。6、組織和處理企業(yè)同各方面的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。7、領(lǐng)導(dǎo)企業(yè)對有關(guān)經(jīng)濟(jì)信息與經(jīng)濟(jì)資料的收集、整序、分析、存儲與傳遞工作。8、審核企業(yè)的各種計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)報(bào)表,并對其真實(shí)性負(fù)責(zé)。9、有權(quán)制止一切違反相關(guān)法律法規(guī)的行為,并提出改正意見。優(yōu)質(zhì)體驗(yàn)課開始報(bào)名了!詳情直接戳》》》經(jīng)濟(jì)師限時特惠課程由此可見,總經(jīng)濟(jì)師的作用和權(quán)利還是比較大的。至于在實(shí)際工作過程中如何,各個部門又是否買他的賬,主要還是跟單位的實(shí)際情況有關(guān)?!就卣官Y料】——總經(jīng)濟(jì)師和經(jīng)濟(jì)師的關(guān)系兩者是不同的。經(jīng)濟(jì)師和工程師、會計(jì)師等一樣,都是職稱。但如果在它前面加上了一個“總”字,意義就一樣了,它不再指代職稱,而指的是一種技術(shù)職務(wù)。在一個企業(yè)中,總經(jīng)濟(jì)師的級別就等同于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的副職。以上就是與【一個單位的總經(jīng)濟(jì)師是干什么的?起什么作用?實(shí)權(quán)大不大?各個部門買他的帳不?】相關(guān)的全部內(nèi)容,想要了解更多經(jīng)濟(jì)師考試資訊,歡迎大家前往高頓教育經(jīng)濟(jì)師頻道。

        236 評論(15)

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